反洗钱是法律要求，反洗钱是金融从业者应尽的义务，监管下沉，处罚力度加大，监管已经先行动起来了，罚单一：2017年**人寿**分公司因违反反洗钱客户身份识别和身份资料保存，被当地人行处罚120万元，总经理连带处罚6.5万，罚单三：2018年**人寿总公司因2016-2017年保单未按要求进行客户身份识别和身份资料保存，被人行追加处罚70万元，罚单二：2018年底，**寿险**分公司因违反反洗钱客户身份识别和身份资料保存，被当地人行处罚190万元，备注：2017年，全国反洗钱制度建设进一步得到完善，以《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》为代表，将风险为本的理念融入反洗钱的各个环节。2017年至2018年，保险行业反洗钱检查中，可谓将“进场必罚，罚必双罚”贯彻始终。大家可以看到这个表，这是监管进驻部分保险公司检查后开具的罚单，罚必双罚指的不仅是公司要受罚，个人也要背负罚单。因此，别以为反洗钱与我无关。

客户信息登记错误、缺失；（地址不详，证件有效期错误）2、投保人职业与年龄不符；（未成年人职业为内勤）3、客户身份资料留存不完善；4、留存的客户身份证件影像模糊难以识别的情况。上述问题，你的单子有吗？最后，我们来看下，至关重要的客户信息登记都需要那些信息。在日常工作中，各位伙伴会经常从运营同事那里听到九要素不全的说法，这是我们对客户信息的一个归纳，也就是一份完整的客户信息应该包含的九个要素，包括客户姓名、性别、国籍、职业、地址、电话、证件类型、证件号码、证件有效期（微投、易投OCR技术已上线，扫描证件后客户信息自动带出，还需仔细核对证件是否一致，若有误可手动修改。电投客户信息需要手动录入，尤其是证件号码、证件有效期录入时请仔细核对。通讯地址要具体至门牌号，如家庭住址：省市区街道小区单元门牌号；农村地址要具体至省市村门牌号；单位地址要具体至省市区街道单位）。当然了随着现在互联网的飞速发展，客户的一些电子信息也成为我们登记的一项重要内容，比如客户的电子邮箱等等。以上是对新契约端反洗钱的内容，希望各位伙伴真正的理解反洗钱内容，尽职免责，让我们的职业生涯持续健康发展。

投保端注意事项-证件使用规范（1），使用条件：已办理居民身份证的+中国大陆居民（国籍为中国）------（优先使用）特别强调1：提交有效期内的身份证件，临近过期的证件要用“新证”投保，特别强调2： 既往投保使用过身份证进行投保的，必须使用身份证进行投保。居民身份证，投保端注意事项-证件使用规范（2），使用出生证投保，使用条件：仅允许1周岁（不含）以下且尚未申报户口的未成年人使用该证件类型，证件号码：出生日期，证件类型：其他，证件有效期：一周岁生日当天，使用户口簿投保，使用条件：仅允许16周岁以下，未办理居民身份证的未成年人可以使用，证件号码：身份证号，证件类型：户口簿，证件有效期：16周岁生日当天。军官证投保，使用条件：无身份证的中国人民解放军军人、中国人民武装警察，证件号码：证件标号（如：军字第**号），证件类型：军官证，证件有效期：证件上登载的有效期。

投保端注意事项-证件使用规范（3），外国人永久居留身份证，使用条件：外国籍+已获得此证的优先使用，证件号码：最下方的证件号码（15位），姓名：英文大写，，姓名之间用“.”隔开（小数点），证件有效期：证件登载有效止期，投保端注意事项-证件使用规范（4），使用条件：未取得外国人永久居留身份证的外国籍客户,（发证机构不能为中国*省公安局），证件号码：”PASSPORT NO:”后面的字母及数字组合，证件有效期：Date of expiration（失效日期），填写格式为“yyyymmdd”，特别强调1： 不得提交不在有效期内的护照进行投保；不得提交中国颁发的护照投保。