承保端反洗钱要求----客户身份识别，居民身份证：如实填写姓名、身份证号码、证件有效止期等信息；户口簿：未办理居民身份证16周岁以下，证件有效止期16周岁生日，领取身份证后及时更换证件，更新有效止期；军人证：军人、武装警察等，港澳居民来往内地通行证：香港、澳门地区居民，填写9位证件号码，不填写换证次数。投保端新增证件，如既往使用证件护照，应引导客户保全变更正确证件后再进行投保；台湾居民来往大陆通行证：台湾地区居民，填写9位证件号码，不填写换证次数。投保端新增证件，如既往使用证件护照，应引导客户保全变更正确证件后再进行投保。

承保端反洗钱要求----证件使用规范，外国人永久居留身份证：已取得该证件外国籍客户；护照：未取得外国人永久居留身份证的外国籍客户，持有效期内所属国家颁发的护照，如实填写相关信息；其他：仅允许1周岁（不含），未申报户口，证件号码填写出生日期，证件有效期填写1周岁生日，提醒客户及时更换有效证件；1周岁以上必须用户口薄或身份证投保。

承保端反洗钱要求-----证件资料保存，业务人员：保单受理完成进行FE系统，收回投保资料，完整保存投保人、被保险人及法定继承人以外的指定受益人身份证件资料和交易记录。原件拍照：业务人员或客户通过线上方式上传身份证件的，要求应拍摄身份证件原件完整照片，原件拍摄上传，证件清晰、完整、有效；原件复印件：业务人员通过线下方式交回身份证件复印件的，要求原件复印（像与原件大小一致），业务人员对原件审核，复印件中签署“原件已核”并署名及日期，机构扫描人员将复印件扫描至公司影像系统，复印件清晰无误。影像要求：清晰、未PS，严禁：证件照片PS，照片打印冒充复印件。

承保端反洗钱要求---处罚，**分公司运营系列反洗钱管理办法(修订版），问题单交接（反洗钱）池：保单经总公司复核后进入问题单交接（反洗钱）池，若发现通讯地址不详细、证件有效期不一致、证件类别不一致、职业不真实、联系方式有误、国籍等客户信息不符合反洗钱要求；证件不清晰、未提供证件或证件不完整、证件不符合反洗钱要求等情形；每单对代理人扣款1000元，扣10分，逐月累计直至问题处理完毕。处理时效：各机构反洗钱责任人每日追踪问题单交接（反洗钱）池，在问题件下发2个工作日内，打印“核保通知书”与代理人交接，代理人接到“核保通知书”3个工作日内处理完毕，反洗钱责任人对问题件进行核实，确认无误后回销问题件。超过5个工作日未处理完毕，对反洗钱责任人按100元处罚，直至问题件处理完毕。

各机构反洗钱责任人对接做好总公司、分公司下发的反洗钱存量保单自查及整改工作，对于发现的问题件，限期代理人在10个工作日内整改完毕，若未按要求整改，对代理人每单按100元处罚，每超过10个工作日每单增加100元处罚，直至问题件处理完毕。分公司业管部反洗钱督导人抽查各机构上报反洗钱自查明细，若发现存在反洗钱问题件，对代理人按照每单1000元、扣10分处罚，逐月累计直至问题件处理完毕。反洗钱责任人：分公司业管部反洗钱督导人在各机构反洗钱自查明细中，对未发现问题保单进行抽查，若发现自查不到位，自查不彻底，存在反洗钱问题件，对反洗钱自查人员按照每单1000元处罚，运营经理连带责任按照每单1000元处罚，逐月累计直至问题件处理完毕。