有工具：要检查训练工具（例：大白纸、费率表、计划书、报纸、条款、产品），2.给流程：严格按照以工具为载体的学堂七步训练法执行整个流程训练，3.立标准：讲师事先确立非常明确的标准，4.有话术：话术要求背会，训练过程中走动观察，随时喊停止、重来、开始，严要求：严格按照事先确立的标准执行，未达标准继续进行，直到达标为止，6.有掌控：确保让所有人都参与到训练中来，能够驾驭学员、对现场要有掌控。

工具：A4纸或大白纸，流程：铺垫客户拥有保险的体验感，将三个圈话术表述清楚，银行30万，流程：首先画第一个圈圈，王姐，我有一个观点与您分享一下，你听我讲的有没有道理！假如您有30万存款， 您把它存在银行账户上，户头上毫无疑问写的是您的名字对吗？您感觉这30万是谁的钱呢？您一定会说是您的钱。其实未必！当然， 如果您健健康康平平安安的时候您可以用它来买车、买房， 或者做自己喜欢的事情，毫无疑问这个时候钱是您的。

但是人的一生，患重大疾病的概率是72%，当不幸降临，我们收到了医院的通知书，治疗费用需要30万。我想换成谁都会毫不犹豫的把这30万取出来存到医院的账户上，到时候这30万就不再是我们的钱了，而是我们辛辛苦苦替医院攒的钱。况且，接收治疗有两种情况：一是治得好，但是我们花光了所有的积蓄；二是治不好，那时候人财两空，我们走了，还留下了一家穷人