这是一款为庆祝新华二十华诞，专为中国中产及以上阶层打造的资金超稳、使用超活、收益超高，与国际接轨的资管型年金保险。锁定客户——客户路径图，信先行，接触客户——调查问卷，产品说明——产品单页，促成，常见异议处理。中产阶层的基本标志：1、家庭月收入4.5万，年收入在50万以上/可支配年收入20万以上，2、通过提供知识来获取收入，或者通过经营小规模生产资料来获利。

拥有满足人们安稳生活需求的资产，如：房、车、存款；4、能够完全满足基本生活用品消费需求，注重物质生活的品质，具有一定的奢侈品消费能力；5、具有较强文化和精神领域的需求，注重个人的社会形象和社会地位；6、没有资产阶级的巨大财富，也没有低收入阶层的社会福利；7、对安稳的社会环境有强烈的依赖，群体利益受经济衰退和社会动乱的影响较大。

请在客户路径图上依次填写客户名单，并给客户打分，分出您的5A客户，4A客户，3A客户，2A客户和A类客户，按顺序进行拜访。微信模板（第一条）：【重大利好】亲，新华保险成立20周年之际，新品钜献，回馈客户，继健康保障方面推出了颠覆市场的多倍重疾产品之后，在财富保障方面继续推出史上最强年金险美利人生，这是一款专为中国中产及以上阶层专属打造的资金超稳、使用超活、收益超高，与国际接轨的资管型年金保险。

限时、限额、限域销售！想了解详情可直接回复“？”或请咨询您身边的理财顾问XXX，电话13800000000，我会第一时间给您答复。微信模板（第二条）：亲，美利人生是一款在在经济下行背景下为庆祝新华二十华诞，专为中国中产及以上阶层专属打造的资金超稳、使用超活、收益超高，与国际接轨的资管型年金保险，帮您有效解决资金投资渠道的问题，该产品为专属定制，针对性强，二十年来，仅此一次，不容错过，预定电话13800000000，我会第一时间给您回复！

第二步：微信先行，微信模板（第三条）：史上最强，绝无仅有，司庆钜献，机不可失。美利人生产品推出二十四小时以来，不断有老板电话进来咨询订购事宜，我将按时间先后顺序上门送上资料，想了解的亲可直接在微信回复“？”，我会尽快第一时间与您联系，注：第一条发出二十四小时后发送。

李老板，您好，看您这么忙，最近生意一定不错吧，今年是我们公司成立二十周年庆典，公司特别重视像您一样对我们工作大力支持的客户，也希望未来能更好地为您们服务，所以公司特委托我对您和您的家庭做一个相关的调查问卷，以了解您的真实需求，我尽量简洁一些，不会耽误您太长时间的，希望你能花几分钟时间配合我一下，可以吗？（拿出调查问卷，逐。

最近我发了一些公司动态信息给您，相信您也了解到，今年是我们公司二十周年司庆，这几年，有赖您的支持，我们才会做的越来越好，今年，我们新华保险连续第三年入围了福布斯全球500强，今年的排名有上升到了第297位。同时，今年我们的万峰董事长新上任，提出要按客户需求来设计保险产品，前段时间，我们推出了颠覆市场的健康险多倍重疾，这个月，我们在财富保障方面继续推出二十年以来最强大的年金险，我第一时间就来告诉您了。

接触客户为什么公司要在这个时候推出这款理财产品呢？这也是充分考虑到老百姓的需求，中国经济增速放缓，各行各业都不好做，相信李老板您自己也深有感触吧。在经济下行的新常态下，老百姓拿着钱却找不到合适的投资渠道：就说以前最热的房地产吧，目前政府仍在去库存，防止供应过剩，政策不给力，很多老板都在观望；再说股市，去年刚经历了股市震荡，近一半的股民在股市亏损，真正赚到钱的只是极少数。

还有银行渠道，银行几经降息后一年期存款基准利率目前仅为1.5％，进入下行通道，不远的未来极有可能进入负利率时代，相应地，银行理财产品收益也节节败退，平均预期收益再创两年新低。还有p2p市场，不断传出跑路的新闻，运营平台非常不稳定，目前能正常运营的仅占比44%。