妈妈交流群认识，通过参加相互组织的活动熟悉；2016年7月客户主动为两个孩子购买健康险（健康无忧，保额各50万），递送保单过程中，无意中了解到客户有银行储蓄30万。理念沟通1）为什么要存钱为孩子：教育金 婚嫁金为自己：养老金 2）要存多少钱教育金：私立学校一年3W以上×2个孩子婚嫁金：2个孩子养老金：3000/月×12月×30年=108w（没有考虑通胀）理念沟通：3）钱存在哪里银行：利率 VS 通胀股票、房产：安全？稳定？方便？理念沟通：4）能存下多少钱家庭收入-各项开支=剩余多少有没有专款专用账户？未来必须要用的时候是否真的会有？

建立同理心自己和客户都有两个孩子，结合自身情况剖析客户“痛点”吃不穷，穿不穷，算计不到就受穷。人生要幸福，经济是基础。福享一生解决方案：我真的觉得福享一生能够解除我们的担忧省心，现在投资渠道太多，但都不省心，股票不省心，房产不省心，投资理财都不省心，高收益理财产品一定要付出很多，包括物质和精神。（收益有保证，返还看得见）简单，从我和你的接触中我感受到你是一个简单的人，生活中能简单的事情为什么不简单，而一直在自我烦恼呢。购买这个产品不需要太多麻烦。这款产品利益明晰，非常简单。（三年缴费，终生享福）。