2016年，银保渠道迎来满期业务历史高峰，满期金额达14.67亿。为妥善做好满期给付工作，并促进满期客户转保，使满期转保业务转化成为公司业务发展的又一增长点，确保公司业务快速健康发展，特制定本方案。

一、工作背景

（一）当前，我国经济发展面临的国际形势仍很严峻，经济增长下行压力仍然较大，保险业投资收益受到投资收益影响，分红水平低于市场预期，以分红险销售为主的银保市场面临较大阻力。

（二）市场竞争日趋激烈，市场竞争主体逐步增加，银保合作成本居高不下。

（三） 银保渠道经营多元化，既要肩负占据市场主导地位、巩固市场份额的重任，又要兼顾五年及以上期效益型险种的销售，确保逐步提升渠道内涵价值，实现渠道收支平衡。

因此，做好2016年银保满期转保工作，既可以二次开发公司客户资源，提升客户忠诚度，又可以促进银保业务发展，确保公司有序经营。

二、工作目标

（一）业务目标

年度银保满期转保率达到16%。

（二）队伍打造目标

通过满期转保项目的开展，打造一支具备战斗力的银保理财队伍。

三、具体措施

（一）成立工作小组，明确职责分工

1．省公司成立专项领导小组，负责银保满期转保工作的组织指导，成员名单如下：

各地市、县支公司要成立以银保分管领导为组长，各相关部门负责人和骨干参加的专项工作小组，负责满期转保工作的具体落实。

（二）细分客户，数据支持

省公司银行保险部将联合信息技术部、客户服务管理中心，对满期客户相关信息进行汇总分析，并做好客户分类工作，于每季度结束前15天将下一季度数据发放至各地市公司银行保险部，支持基层公司提前安排好客户服务工作。

（三）对内宣导，强势启动

1. 细化方案，全面启动

各地市公司应根据省公司满期转保方案，结合本公司实际情况，制订相应细化方案，落实责任人，明确财务支持政策，并于2013年1月25日前开展全辖满期转保工作启动会，做好宣导工作。

2. 业务启动，培训先行

省公司将于1月下旬举办满期转保项目培训，对各级公司开展培训和通关工作，同时将下发满期转保话术到各销售团队，支持业务拓展。

各地市公司应于2月10日前，通过早夕会、专题会议等形式，对销售队伍做好满期给付应对工作和满期转保技能技巧的培训和通关工作。

（四）对外公关，密切合作

1.各级公司应借助春节公关时机，及时与银行沟通，发挥渠道优势，共同开展满期转保工作。可结合开门红方案，与主要渠道制订相关转保激励方案，调动柜员积极性，促进业务拓展。

2.各级公司银保部应于2月6日前完成对银行渠道柜员的满期转保话术与技巧的培训。

（五）用好政策，营造氛围

省公司在总公司相关费用支持政策基础上，设置了满期转保激励政策。对于年度满期转保件数前十名和满期转保保费前十名的理财经理，将直接入选**分公司银保渠道销售精英俱乐部，并有机会参与2016年销售精英高峰会参会代表资格评选。

四、工作要求

（一）高度重视，妥善安排

做好满期转保工作，将为银保渠道开拓银保客户资源、提升队伍技能、密切渠道合作、促进业务拓展起到深远影响。各地市公司应高度重视，上下联动，紧密配合，做好相关工作。

（二）认真组织，确保维稳

各公司工作小组应制定危机快速响应机制，对于发现在网点或柜面出现纠纷或投诉时，及时处理，快速化解，尽量避免扩大影响。