量身定做数据简洁 突出重点 例如：分红险要列明每一年分红情况、是否已经领取、 领取多少及领款账户关注客户体验，不断更新项目、数据，简明呈现新老客户分类使用三、分类使用1 新客户：切入保险  发现商机三、分类使用您都买了什么保险，您清楚吗？我是专业的保险规划师，我可以为您的保单做一次体检。人为健康要体检，保单也要经常体检才更健康，您说对吗？案例：宋女士，2007年认识（加保9件，年存保费1199500元） 案例：王小姐，2006年认识（加保5件，年存保费83880元老客户：定期提供  不断加保

工具一：保单一览表。工具二：需求分析表三、分类使用备注瑞鑫：还需存8年, 已交23280元/年*2 千禧：还需存1年, 已交13200元/年*9年=11880美满：还需存7年, 已交30000元/年*5年 合计保费：315360元   可保单贷款，目前年利率5.5%。