一、 区域经营理念 
（一）、区域经营概念 
1． 区域经营：就是在指定的区域内由专人从事服务保户的工作，其服务范围包括保单售后服务、客户回馈活动、新契约开发、增员活动等项目，使每日活动量合理化、效率化的一种主顾开拓模式。具体讲：区域经营是将急功近利、狩猎式的销售方式，转变为对客户的长期经营，养殖式的服务式营销方式；这一营销方式将促使代理人树立永续服务思想，不断强化诚信观念。 
2． 区域经营类型：社区经营、职团开拓、社团开拓三种类型。 
3． 社区经营：是区域经营中最常见的一种服务式营销模式，以社区为开拓场所，以社区住户为经营核心，通过开展一系列贴心的服务项目，将平安服务品牌深入人心，达到主顾开拓目的。 
4． 职团开拓：职团即日常所说的工作单位，例如医院、学校、企业单位等。职团开拓是以工作单位为开拓市场，通过对该职团提供有针对性的专项服务以满足其需求，宣传平安服务品牌，达到主顾开拓的目的。 
5． 社团开拓：社团即有共同兴趣的爱好的群体或组织。社团开拓是以社团为开拓市场，依据社团兴趣及喜好提供有针对性专属服务，宣传平安服务品牌进而达到主顾开拓的目的。 
（二）、区域经营的必要性 
1．市场发展趋势所致
随着保险市场中保险主体的不断增加，保险业的竞争也日趋激烈。未来的竞争更应是服务的竞争，服务的优与劣，服务的周到和细致将在很大程度上决定公司将来的发展前景。随着社会的不断进步，消费者的消费水平日益提高，与此同时，消费者对服务的需求也在不断地提高，这也就要求保险服务人员的服务水平也要相应提升。因此，以社区、职团、社团为主顾开拓中心的新型、有效的服务式行销道路应运而生。 
2．群众聚集模式改变所致
群众聚集模式发生改变，居住以社区为主要模式，工作以单位为主要模式，休闲娱乐以社团为主要方式，区域经营恰恰抓住了以上三种群众聚集模式的中心，以贴心服务为突破口，将一对一的单一拜访转变为一对多的开放销售，大大提升了市场占有率及客户认可度。 
3．孤儿单资源变化所致
人寿保险产品和个人营销制度的特殊性，决定了孤儿保单在寿险公司大量存在的客观性与必然性。区域收展制的意义在于以寿险公司既有客户资源（如孤儿保单）的保费续收、保全维护为基础，进行客户管理、培育，进而对客户资源进行深度开发。 目前区域收展制一般是按照每位收展员服务区域范围来划分保单资源的模式进行的。但是，单量逐年减少，队伍的快速扩张，导致单量无法满足团队服务及开发的需求；保单资源不足，进而使区拓团队营销化，随之区域收展制的理念逐渐发生变形。 
（三）、区域经营的目的及优势 
1．打造综合金融人才 
打造 “国际领先的综合金融服务集团”是平安集团的伟大愿景，向客户经理转型是业务员未来发展的终极目标。区域经营中面对客户的不同需求，业务员自身必须具备全能金融知识随时随地为客户提供最为专业、优质的服务，因此，每一位区域经营人员都必须是具备综合金融知识的全能型人才。 
2．提升公司形象 
在寿险市场开拓早期，由于部分业务员素质良莠不齐，售后服务跟不上而导致很多保户的质疑、抱怨与不谅解。随着区域收展制区域经营的开展，招揽与售后服务合二为一，同时通过一系列贴心服务使客户对公司的形象大为改观，使得平安专业服务品牌深入人心，体现平安魅力。 
3．维护保户权益 
建立区域经营模式，服务分包到片，服务片区稳定熟悉，服务专员与客户长期相处建立互信互重的关系，区域服务专员将为辖区内保户做好周全便捷的服务，维护保户的权益。 
4. 保证客户来源的持续、稳定 
区域经营可摆脱缘故市场枯竭，无客户来源的问题，经营的可持续性强；准客户集中，易建立稳定的客户储备、省时省力。