百万期交平台源于——科学的档案管理。（三套档案本）之前的工作经历2005-2006年在超市租赁柜台主要从事化妆品销售工作。每天的进出货需要记录，从此养成了记录的习惯

早期的保单整理，进入保险公司后保持此前的工作习惯，用两套档案整理客户资料，资料本：用于登记客户资料成交本：已成交的客户资料，形成稳定的业绩平台，但中高端客户市场没有全面打开，培训后的思考与转变，2014年9月参加分公司《高端客户经营》培训，我的思考，如何利用现有资源，让中高端客户带来更大的回报，我的转变：两套档案升级为三套档案，普通本：基础信息，筛选本：详细信息，精选本：个性化服务信息 。          三套档案本的整理与运用，普通本——针对客户，所有客户，包括：已成交客户，未成交客户，公司新分配客户，普通本——记录信息(1/2)，客户基本信息，信息内容：姓名、普通本——记录信息(2/2)客户保单信息，信息内容：保单数量、险种、生效满期日期、交费年限、保费、保额，如何运用：了解客户的购买能力及对保险的认可度。

  普通本——如何使用，放在公司妥善保管，不用随身携带。作为客户资料信息库，有需要时进行查阅与整理，筛选本——针对客户，两类客户，包括：成交客户：面谈后成交客户准/潜在客户：面谈后可开发客户筛选本——记录信息普通本上所有信息，同时增补以下信息：家庭人数、工作、年龄、个人形象与着装等方便日后开发家庭保单。同业保单的险种；保费保额，初步了解客户的保障缺口；与同业人员的关系度。成交客户的销售金语、理念触动点等。总结成交原因，方便日后迅速切入同类客户（如全能话术、理念引导等）。筛选本 ——客户分类（1/2）保单少、保费少（潜在客户）：保单年度久且家庭住址是拆迁户年龄偏小。     目前持有保障型保单。保单少、保费高（潜在客户）：可能是人情单、保险观念不强但有购买力。筛选本——客户分类（2/2）保单多、保费少（准客户）：说明客户对保险认可度高，并且有攒钱的习惯。保单多、保费多（准客户）：说明客户对保险认可度高，购买能力强。筛选本——客户管理。潜在客户：做好日常维护服务工作，日后将其转化为准客户。准客户：理念比较成熟，事业相对稳定，是下阶段邀约签单的主力。筛选本——如何使用。随身携带，使用频率最高。随时翻阅，熟悉客户信息。根据客户情况及工作节奏，制定拜访计划。针对不同程度的拜访结果，做不同的标记。精选本——针对客户。两类客户，包括：年交5万保费以上的客户。准客户（保单多的客户）精选本——记录信息。