一、建立信任：通过以下方式，快速建立你跟客户之间的相互信任：1、自我身份曝光，坦诚相待；2、礼尚往来，搜集客户信息；简易疯狂一次促成销售四部曲。
        二、发掘需求，发掘客户的根本需求，可使用调查问卷，或是使用“假如成交法”诱导出客户的保障需求，如你可以问客户：A、假如您想要买保险，您最想跟谁买？为什么要跟他买？【解决和谁买】；B、假如您想要买保险，您会选择买什么险种？为什么？【解决卖什么】；C、假如您想要买保险，您会购买多少保额？【解决卖多少】。通过以上问题，让客户自己去选择保险。通过以上问题，让客户自己去选择保险。
        通过之前两步搜集来的信息，提供给客户适合他的理财方案或是保险方案。主动、及时、多次、坚决地提出促成要求，不要错过时机。