第一章  总  则
第一条  为加强XX人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）合规管理工作，保证公司持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、XX保监会《保险公司管理规定》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》、《保险公司合规管理指引》等法律法规、部门规章和规范性文件，结合公司实际，制定本办法。
第二条  合规是指公司及员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
第三条  合规风险是指公司及员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
第四条  合规管理是指公司通过设置合规负责人、合规管理部门及合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
第五条  本办法适用于公司全系统，对各级员工和营销员具有约束力。


第二章  合规管理的目标和基本原则
第六条  合规管理的目标是建立并培育与公司战略目标相适应的合规文化，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范或化解合规风险，提升公司价值，确保公司稳健运营。
第七条  合规管理的基本原则包括：
（一）全面性原则。公司的一切经营管理行为必须依法合规。公司对合规风险进行全面管理，做到“全面覆盖、全员参与、全程管理”。
（二）独立性原则。合规管理应当客观、公正、有效。公司合规管理部门独立于业务部门、财务部门和内部审计部门，行使预防、识别、评估、报告和应对合规风险的职能。
（三）适时性原则。合规管理应当根据有关法律法规的调整和公司发展战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化，适时进行相应的更新、补充、调整和完善。
（四）权责一致原则。各级公司、各级部门应当根据工作职责，对所辖领域工作的合规性负责，保证相关经营管理工作的依法合规。


第三章  合规文化和合规理念
第八条  合规文化建设是公司文化建设的重要组成部分。
公司推行诚实守信的道德准则和价值观念，倡导并培育全体员工依法合规的意识，将诚实守信和依法合规作为公司一切经营管理行为的准则，构建富有XX人寿特色的合规文化。
第九条  公司确立并推行以下合规理念：