被考核人基本信息：

姓名

部门/机构

职务

上年考

核成绩

年度工作完成情况及综合素质提升： （1.年度工作完成情况；2.综合素质提升；3.不足及改进）

一、2011年工作完成情况

1、保全工作

(1)总体情况：全年共受理保全2081件。

a、变更类579件。

b、给付类（生存退保+犹豫期撤件+生存金/满期金给付）1411件，其中个险267件、银保1144件，涉及金额共计23,303,434.03万元（个险1,035,223.89万元，银保22,268,210.14万元；生存退保+犹豫期撤单18,598,403.12万元，生存金/满期金给付4,705,030.91万元）。

c、其他类58件。

d、团险保全33件。

(2)保全权限考试情况

在上周总公司举行的保全考试中，经过平时工作经验的积累、对保全操作规则的熟读以及相关法律法规认真的准备学习，顺利的通过此次考试，获得公司核心业务系统操作权限。

2、理赔受理工作

全年共受理理赔申请 27件，结案26件；调查件数6件，调查占比为23.08%，其中拒付3件，调查拒付比100%。赔付金额合计210925.6元，其中死亡给付34,608元。

理赔死亡赔付金额较大主要是由于事故者保单均为保额在1万元以上的XX金玉满堂两全保险。理赔十日结案率86.21%，总理赔时效6.08天。

3、其他工作

(1)档案整理

a、自2011年3月24日加入XX人寿XX中支担任保全岗至2011年5月3日，完成中支2004年开业以来至2010年所有保全件档案整理工作，共计172盒（其中包括永久档案、短期档案与长期档案）。并在2011年6月30日将中支保全、新契约（两者合计354盒）档案移交至绍兴国家档案馆对其进行了上架清单。

b、2011年度保全档案已于2011年1月13日整理完毕，共计98盒。

(2)三级机构投诉受理

a、2011年10月1日起，所有新契约回访进入CSM系统登记。XX中支共产生新契约回访问题协办单6件，原因均为新单送达不及时。这是由于CSM系统在保单生效5日后生成回访清单，但由于目前新保单流转时间稍长，5日内就将保单送达客户手中存在一定的困难。

对此已及时与分公司进行了反映和说明，更在同时加强了对四级机构驻勤的宣导。而后XX中支在12月份没有产生新契约回访问题协办单，指标严格控制在0%。

b、在2011年度平时受理的咨询投诉中，红利仍是客户集中反映的问题，普遍反映红利金额偏低，尤其是银代金玉满堂两全保险5年期客户，抱怨、恼怒情绪上升；另外理赔客户对理赔进度或结果不满意也占到不少比例，特别是拒赔案子事主，情绪比较激动；二在第四季度有些客户反映银行自动转账后续期发票送达不及时，单个客户在多次索要后仍未收到发票，对公司续期服务存在不满。

针对投诉客户的特定情况，耐心做好解释、安抚工作。每单投诉正常结案，客户表示认可。

(3)新保单收发

从2011年3月24日开始，严格根据公司规定，通过对保单的签收、审核与发放，保证保单质量与邮寄的准确性。而后及时发放至相关人员，并进行保单交接登记，存档备查。

二、综合素质提升

经过近一年的充实有意义的工作，我积累了丰富的工作经验。在我个人性格和工作学习方面有明显的变化和长足的进步，对自己的内向的性格也是一种很好的历练。

1、加入XX后为了更快更好地融入公司这个团队，为以后的工作打好铺垫，我加紧对公司的各项规章制度的了解，熟悉公司的企业文化，尤其是对我担任的保全工作涉及的保全操作规则、客户服务规则，我反复、认真的进行学习进而掌握。日常工作中始终以公司的各项规章制度、岗位职责技能为准则严格要求自己，廉洁自律、坚持原则，帮助我更快更好地完成工作任务。

2、在工作中，我能做到坚持勤奋、务实、高效的工作作风，认真做好工作。服从领导安排，不计得失、不挑轻重。对工作上的事，只注轻重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的时间，做到自己的最好。在生活中，坚持正直、谦虚、朴实的生活作风，摆正自己的位置。并能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

3、由于感到自己的责任，而自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，坚持不懈向书本学习、向领导学习、向同事学习。经过不断学习、不断积累，已具备了能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织能力、综合分析能力、协调沟通能力和文字言语表达能力等方面都有了很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行。

三、不足及改进

1、不足之处

(1)从事保险行业的时间相比较而言太短，经验太少，所需具备的专业知识也不足。因此在处理平时工作中不时觉得千头万绪，不知该从何入手、如何入手。

(2)有时在日常工作中忽略了某些细节，导致服务没做到位；有时工作有急躁情绪，急于求成，反而影响了工作的进度和质量；处理一些工作关系时还不能得心应手。

(3)综合分析能力、协调沟通能力等方面仍需加强，偶尔还会出现胆怯、想要逃避的心态，亟需克服。

2、改进措施

(1)加强学习，拓宽知识面。

新的一年决心从零开始，认真提高技能水平。在继续加深专业知识的学习的同时，更要进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大对周围环境、同行业发展的学习力度，提升自我的综合分析能力等。

(2)注重完善心态。

在勤奋工作的同时，努力提高自己解决实际问题的能力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情、细致地的对待每一项工作。形成良好的工作氛围。不断改进对客户以及对中支其他部门的支持能力、服务水平。遵守公司内部规章制度，维护公司利益，积极为公司出谋划策。

(3)抓住每次机会锻炼胆识和毅力。

积极参加公司组织的每项活动，提高自己的沟通协调能力，改变性格中的弱势。

签名：            年      月     日