银保旅产会活动：“丝路臻享·财富同行”深度解析

项目背景：精准定位，契合高客需求

在当今金融市场环境下，高净值客户对于金融服务的需求日益多元化，不再局限于单纯的金融产品，而是更加注重文化体验、资产配置以及个性化服务。“丝路臻享·财富同行”建行高净值客户西北文化尊享之旅应运而生，其核心目标是打造“旅游 + 文化 + 财富”的沉浸式体验。

该活动以敦煌文化为魂，充分展现甘肃作为“丝绸之路黄金段”的深厚文化底蕴。甘肃拥有丰富的历史文化遗产，如世界文化遗产敦煌莫高窟，其壁画不仅是艺术的瑰宝，更蕴含着财富智慧和丝绸之路的商业密码；张掖丹霞、嘉峪关长城展示了甘肃地理的多样性，为游客提供了历史与现实对话的机会；鸣沙山月牙泉则营造出浪漫与理性并存的氛围，特别是月牙泉边举办的财富交流会，寓意着客户的财富如月牙泉水源远流长、生生不息。

从客户诉求来看，高净值客户既有着对文化认同的追求，希望通过参与文化活动丰富精神世界，提升文化素养；又有着资产配置的需求，期望在专业的引导下，合理规划资产，实现财富的保值增值。活动通过将文化体验与财富理念巧妙融合，满足了高净值客户这两方面的双重需求。

活动亮点：多维度打造独特体验

体验至上：“反套路”设计

与传统的“旅游搭台、推销唱戏”模式不同，“丝路臻享·财富同行”活动以“文化做桥、情感打底”。它摒弃了千篇一律的观光模式，让客户成为“文化体验官”，深入感受当地文化的魅力。同时，服务不再是标准化的流程，而是为建行客户提供了定制化的细节，充分考虑到了客户的个性化需求。

考虑到建行重视党建活动，行程中特意加入了“红色传承”环节，且与当地的红色资源自然结合，既丰富了活动内容，又贴合了银行的需求。这种“文化 + 红色”的高端体验，不仅提升了客户回头率，还为后续跟进理财业务奠定了良好的基础。

结合红色旅游：合规且有意义

活动将红色旅游与保险业务相结合，既合规又有意义。通过参观会宁红军会师旧址等红色景点，让客户在感受革命历史的同时，增强了活动的教育意义和文化内涵。这种设计既符合监管要求，避免了以营销为目的的客户答谢活动的合规风险，又提升了活动的格调，让客户在文化体验中感受到建行的用心。

安全保障：三重“兜底”

安全是活动的首要考虑因素，世谦为活动做了三重“兜底”保障。在交通和住宿方面，全程采用 2 + 1 陆地头等舱大巴，配备航空座椅和急救箱，司机均具有 10 年以上高原 / 山地驾驶经验；住宿选择网评 5 钻酒店，每间房配应急联络卡，上面有世谦总经理、建行陪同领导、当地急救中心电话。在医疗保障方面，随团带 1 名三甲医院急诊科医生，备足高原反应药、心脏病急救药，每天出发前为客户测量血压，当地医院提前打通“绿色就诊通道”。在应急响应方面，世谦专门成立“建行客户保障小组”，7×24 小时待命，任何问题保证 15 分钟内给出解决方案。这种全方位的安全保障措施，让客户和银行都更加放心。

合作优势：多维度价值体现

对于建行来说，活动具有多方面的实在价值。在客户粘性方面，通过提供“非营销式”高端体验，强化了“建行懂客户、重文化”的品牌形象，数据显示类似活动可使高客 AUM 提升 15% - 20%。在品牌形象方面，活动全程物料只印“建行高净值客户专属”，不突出保险，相当于帮建行做品牌宣传。在合规省心方面，所有流程世谦全程包办，建行只需协助筛选客户，其他安全预案、行程对接等细节均由世谦负责，让建行无需操心细节。

操作流程与分工：明确职责，确保顺利

行方职责：客户筛选与邀约

行方的主要职责是客户筛选与邀约。在客户筛选方面，有明确的筛选标准。核心资产门槛包括建行活期余额≥100 万元，以确保客户有稳定的流动资金，具备短期缴费能力；家庭总资产≥500 万元（可含房产，但金融资产占比≥60%），排除“资产虚高”情况，保证长期缴费能力；年可投资金额≥35 万元，匹配主力期缴产品；过往理财习惯要求持有银行理财 / 基金 / 信托等产品（单只≥20 万），说明客户有“主动规划资产”的意识，对“长期配置”接受度高。同时，还考虑了职业与身份特征、行为消费标签以及潜在焦虑点等因素，以提高客户的转化率。在排除项方面，主要排除了资产结构单一、年龄超限、对保险排斥、短期资金需求强等低转化风险客户。在筛选优先级上，依次为达标活期余额 + 退休高净值人士 + 关注低风险理财；建行私行客户（资产≥600 万）+ 企业主 / 高管 + 有子女 / 养老规划需求；建行白金客户（资产 300 - 600 万）+ 专业人士 + 参与过银行文化类活动。

在客户邀约方面，以“建行私人银行客户专享文化之旅”名义发送邀请函，强调“非商业性质”“限额体验”。邀请函设计突出尊贵感、稀缺性、文化属性。行方需要根据筛选标准确定客户名单，发出邀请函，并进行邀约进度日清检视会，确认客户到网点做首访时间。

合作价值：客户粘性与风险可控

活动对于建行来说，具有显著的客户粘性提升与圈层效应裂变价值。活动设计自带“社交传播点”，客户主动分享率可达 60%以上，助力建行拓展高净值客户圈层。同时，“非营销式”高端体验强化了“建行懂客户、重文化”的品牌形象，数据显示类似活动可使高客 AUM 提升 15% - 20%。

在风险可控性方面，世谦是携程/同程核心供应商，近 10 年零重大投诉，具备丰富的高端客户接待经验。全程服务由建行主导监督，避免传统营销活动的客户抵触风险，建行人员参与但不主导，确保活动专业性和客观性。

异议处理前置：消除顾虑，促进合作

在项目推广过程中，可能会遇到各种异议，如合规风险、客户安全、费用问题、活动差异、客户参与意愿、行程复杂程度、客户信息泄露、活动效果证明以及突发情况应对等。针对这些问题，活动方都进行了前置处理和详细解答。

对于合规风险，活动全程不涉及任何产品推销，没有签单环节、没有营销物料，本质是“建行高净值客户红色文化维护活动”，与监管要求不冲突，且所有流程会同步给建行合规部，活动方案、物料清单都可提前报审。

对于客户安全，做了“三重兜底”保障，包括优质的交通工具和经验丰富的司机、专业的医疗人员和急救设备、充足的药品和绿色就诊通道以及高额的保险保障。

对于费用问题，费用构成清晰，不占用建行费用额度，全程透明可查，且与其他公司的标准化方案相比，具有“纯建行定制”“零营销痕迹”“和建行的默契度”等优势。

对于活动差异，行程设计避开了“赶景点”模式，每天只安排 1 个核心景点 + 1 个文化体验，下午 3 点后基本是自由活动，还安排了“非商业场景”的晚宴，协助支行发“专属邀请卡”，提升客户体验。

对于客户参与意愿，通过“三重去营销化”防护，包括物料、话术和应急处理，消除客户对营销的顾虑，同时设计了独特的体验，吸引客户参与。

对于行程复杂程度，世谦在西北有丰富的资源和经验，能够搞定交通、住宿协调等问题，确保活动顺利进行。

对于客户信息泄露，做了“双加密 + 全销毁”处理，筛选时只获取必要信息，结束后永久删除电子信息，销毁纸质名单。

对于活动效果证明，从客户满意度、互动数据和后续衔接三个维度进行评估，通过匿名问卷、客户专属 VCR 和客户兴趣标签等方式，证明活动的有效性。

对于突发情况应对，世谦是携程、同程的核心供应商，有丰富的突发情况处理经验，与世谦签了“连带责任协议”，本人全程跟进，及时响应行方需求。

“丝路臻享·财富同行”活动通过精准的定位、独特的设计、完善的保障和明确的分工，为建行高净值客户提供了一场高品质的文化与财富之旅。同时，通过前置处理异议，消除了各方的顾虑，有助于活动的顺利开展和推广，实现客户、银行和活动方的多方共赢。