财富人生传承在太平：太平1929家族办公室权益全解析

在当今社会，财富的传承与管理已成为高净值人群关注的焦点。随着中国超高净值人群的快速增长，如何有效管理并传承家族财富，成为摆在众多家族面前的重要课题。太平1929家族办公室的成立，正是为了满足这一日益增长的需求，为高净值客户提供全方位、定制化的财富管理与传承服务。

一、太平1929家族办公室的诞生背景

中国拥有仅次于美国的世界第二大亿万富翁群体，且超高净值人群增速全球第一。2020至2025年间，超高净值人群数量将达到6万，其界定标准为资产大于2500万美元，约合人民币1.7亿。而资产大于100万美元的高净值人群数量更为庞大。这一庞大的高净值人群基数和快速增长的趋势，预示着未来市场潜力巨大。

当个人及家庭财富积累到一定程度时，其考量范围往往从个人扩展至整个家族。像美国罗斯柴尔德家族、中国荣氏家族等，都是以家族为单位进行财富管理与传承的典范。在这样的背景下，太平1929家族办公室于2021年10月正式成立，并迅速荣获“中国家族办公室年度创新奖”“中国家族办公室TOP50”等多项荣誉，彰显了太平在家族办公室领域的强大实力与专业能力。

二、太平1929家族办公室权益体系

太平1929家族办公室为不同层级的会员提供了丰富多样的权益，涵盖财富传承、子女教育、品质生活、家族家风四大板块，共计15项定制服务，全面满足高净值客户及其家族在日常生活、经营传承等多方面的需求。

（一）财富传承板块

家族信托：家族信托是财富传承的重要工具，能够科学管理家族财富，防止挥霍，灵活分配资产，保护隐私，隔离风险，防止侵占，同时激励约束后代，传承优良家风。太平1929家族办公室与业内权威信托机构合作，如华润深国投信托有限公司等，为客户提供专业、安全的家族信托服务。通过保险金信托的方式，利用保险的杠杆效应或分期缴费方式，有效降低家族信托的资金设立门槛，实现资产传承的同时减轻资金压力，规避企业债务风险等，为家族财富传承提供有力保障。

法税顾问：专业的法税顾问团队为客户提供法律、税务等方面的咨询与规划服务，帮助客户合法合规地进行财富管理和传承，应对复杂的法律和税务问题，确保家族财富的安全与稳定。

财富管理：专业的财富管理团队根据客户的风险偏好、财富目标等因素，为客户量身定制个性化的财富管理方案，涵盖投资组合管理、资产配置优化等，助力客户实现财富的保值增值。

（二）子女教育板块

一站式升学规划：提供从K-12到本科、硕士等全年龄段的国际教育规划，涵盖英、美、澳、加等全球主要留学申请指导，以及国内一流国际/双语学校的申请指导等。合作的教育机构如再来人、培诺教育、美世教育等，凭借其专业的师资团队和丰富的申请经验，帮助学员获得海外名校录取，为子女的学业发展提供全方位的支持。

高含金量实习机会：为子女提供优质的实习资源，助力其积累实践经验，提升职业竞争力，为未来的职业发展打下坚实基础。

素质培养：关注子女的综合素质提升，提供各类素质教育课程和活动，培养子女的品德、兴趣爱好、社交能力等，促进其全面发展。

（三）品质生活板块

全球商旅：为客户提供全球范围内的高端商旅服务，包括商务旅行安排、旅游规划等，确保客户在出行过程中享受到舒适、便捷、尊贵的体验。

健康管理：提供全面的健康管理服务，涵盖体检、医疗咨询、疾病预防等方面，帮助客户维护自身及家人的健康。

品质养老：结合太平的养老社区等资源，为客户提供高品质的养老服务，满足客户在养老阶段的生活、医疗、社交等多方面需求，让客户享受惬意的晚年生活。

（四）家族家风板块

公益慈善：引导家族参与公益慈善活动，培养家族成员的社会责任感和公益意识，通过公益事业回馈社会，提升家族的社会形象和声誉。

文化艺术：举办各类文化艺术活动，如艺术展览、文化讲座等，丰富家族成员的精神文化生活，传承和弘扬家族文化，增强家族凝聚力。

圈层活动：组织高端圈层活动，为家族成员搭建交流互动的平台，拓展人脉资源，促进家族与社会各界的交流合作，提升家族的社会影响力。

职业筹划：为家族成员提供职业规划服务，包括职业定位、职业发展路径规划、职业技能提升等，助力家族成员实现职业目标，为家族事业的发展培养接班人。

家风建设：通过家风教育、家族会议等形式，传承和弘扬家族优良传统和价值观，培养家族成员的品德修养和行为规范，构建和谐、稳定的家族关系，确保家族的长盛不衰。

三、太平1929家族办公室会员等级及权益

太平1929家族办公室根据客户购买的单件保单总保费或累计家办件总保费，将会员分为四个等级，不同等级的会员可享受不同的权益。

（一）家族办公室准会员

单件保单总保费达到360万元，即可成为家族办公室准会员，享受保险金信托以及全球汇客厅权益。

（二）家族办公室进阶会员

单件总保费500万元或累计家办件总保费600万元，成为进阶会员，除准会员权益外，还可享受职业筹划（实习安排）权益。

（三）家族办公室正式会员

单件总保费1000万元或累计家办件总保费1200万元，成为正式会员，享受包括教育规划在内的所有权益。

（四）家族办公室俱乐部会员

太平人寿蓝钻/黑钻客户均为俱乐部会员，享受全面的会员权益。

四、落地实操与服务流程

（一）家族信托服务流程

触达客群：针对家庭结构复杂、准备移民到高税国家、企业准备上市、规避家族婚姻风险等情况的客户，推荐保险金信托服务。

申请流程：成交客户可通过1929家族办公室公众号申请，未成交客户由代理人联系服拓中支负责人，再由分公司管家郑资千对接。

注意事项：在服务过程中，确保信托公司的参与，管控信托安全性。

（二）子女教育服务流程

触达客群：针对有子女教育需求的高净值客户，尤其是A类（国际布局，阶层跨越）、B类（精英传承，家族继承）、C类（守住阶层，地位守护）、D类（阶层跨越，前途挽救）客户，提供定制化的教育规划服务。

申请流程：客户咨询、参观等需求由中支服拓负责人对接，分公司管家协助，第三方机构提供具体规划。

注意事项：不要以教育权益为销售根本，关于第三方的具体规划以第三方老师的解释为准，不要单独联系第三方讲师，客户不要单独去学校参观。

（三）全球汇客厅服务流程

触达客群：面向家办会员及其家族事务团队，提供专属、私密、高端的服务平台。

申请流程：成交客户通过1929家族办公室公众号申请，未成交客户由代理人联系服拓中支负责人，再由分公司管家郑资千对接。

注意事项：明确客户身份等级要求，合理使用汇客厅资源，可申请外地汇客厅预约使用。

五、案例分享与实操建议

（一）家族信托案例

广东客户A先生，经营石材公司，育有3位子女。A先生最关心的是家族企业和子女的未来，但子女都不愿接手家族企业。通过太平高客管家的专业讲解，A先生选择了三段式方案：第一段用保险产品搭建信托架构，交费少不占用资金，安全性高；第二段利用每年可调整的信托分配方案，激励后代婚姻稳定；第三段退休后追加现金完善家族信托计划。A先生表示，太平的家办才是值得信任的大管家。

（二）教育规划案例

A类客户案例：中国500强某电子显示屏企业创始人家庭，姐弟两人，姐姐九年级，弟弟六年级。针对姐姐制定3年规划方案（国内初升高择校+美本申请），针对弟弟制定6年规划方案（国内小升初择校+美高本申请），半数以上会同时进行海外身份规划。

B类客户案例：某银行省分行领导家庭，女孩子五年级，爱好广泛。针对该家庭，提供菁英4.0逐年规划，以能力素质纬度规划科研竞赛，同时给孩子妈妈规划硕士升博士/二硕的教育规划。