《晋星优升 云谈天下——组织发展云面谈月面谈标准模式深度解析》

在保险行业激烈的市场竞争中，组织发展与团队建设是保险公司实现可持续增长的核心驱动力。晋星优升云面谈模式，作为一套系统化、标准化的组织发展工具，以“月面谈”为核心，通过科学的流程、明确的目标和多元的支持，为保险公司激发队伍活力、推动优增优育、实现组织架构丰满提供了有力保障。

一、为什么要面谈？——组织发展的必然选择

（一）面谈：激发队伍活力的核心引擎

在保险团队的日常运营中，“活力不足”“动力缺失”“目标模糊”是常见痛点。佛山标杆案例显示，通过标准化、科技化的面谈，能够有效解决这些问题——标准面谈通过结构化的沟通流程，帮助团队成员明确方向、梳理差距；科技面谈借助线上工具（如云面谈系统），让面谈更高效、更精准；而内外勤的共同诉求则表明，面谈不仅是管理手段，更是团队可持续发展的必然选择。

具体来说，面谈的核心价值在于“激发意愿”。对于新人，面谈能帮助其快速适应行业节奏，明确收入增长路径；对于主管，面谈能强化其晋升目标，推动团队裂变；对于整个团队，面谈能统一思想，将公司发展目标转化为个人发展动力，最终实现“谈出新理念、新方法、新动力”。

（二）月面谈：制度经营的关键抓手

晋星优升模式将面谈嵌入“制度经营”的全流程，形成了“日追踪-月面谈-月收入分析-周专题-季路演”的闭环体系。其中，月面谈作为衔接“收入分析会”的关键环节，核心聚焦“组织做优”与“收入提升”两大主题，通过一对一沟通查找目标差值、达成共识，并制定具体的行动规划与目标。

从目标设定看，月面谈要求“圈定人员增员建库目标≥10人/月”，这不仅是为了扩大团队规模，更是为了筛选优质人力，为后续的优增优育奠定基础。从支持体系看，省公司提供线上云面谈系统、纸质分人群面谈模板，以及E店考核预警、收入预警、AMIS考核与收入明细等工具，确保面谈有据可依、有工具可用。

（三）多维面谈：构建组织发展的立体网络

除了月面谈，晋星优升模式还配套了“日追踪”“月收入分析”“周专题”“季路演”等多维面谈场景：

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日追踪：每日通过E店系统监控考核预警与收入预警，目标直指“考核达标率≥90%”“新人收入同比正增长”“主管收入同比正增长”，确保团队日常运营的稳定性；

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月收入分析：每月10日前分析团队收入数据，查找与标杆的差距，制定顶薪引领目标，要求“主管俱乐部圈定目标达成率≥100%”“创业俱乐部（准组晋升报备）圈定人数目标达成率≥100%”；

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周专题：每周三开展基本法解读，通过考试检验学习效果（目标实到人力考试合格率≥80%），强化团队对制度的理解；

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季路演：季度首月5日前启动造势，通过PPT模板盘点资源、规划发展，要求“主管、准主管参与率≥80%”，为季度目标达成凝聚共识。

这些场景与月面谈相互呼应，共同构成了“日常监控-阶段复盘-专项提升-战略规划”的完整组织发展链条。

 

二、面谈要求及支持：科学逻辑与落地保障

（一）面谈逻辑与内容：三谈一定，模块化设计

晋星优升云面谈的核心逻辑是“三谈一定”——谈过往收入（如开门红收入）、谈职涯规划（如职级晋升）、谈政策支持（如省/市/县项目平台）、定新增目标（通过目标测算倒推建库目标）。这一逻辑贯穿面谈全过程，帮助被面谈者清晰认知现状、明确差距、找到路径。

面谈内容则分为四大模块，可根据实际需求灵活选择：

1.

组织做优：聚焦团队架构的完整性与人力的优质性，推动职场裂变；

2.

收入提升：通过收入对比与差距分析，制定个人与团队的增收计划；

3.

考核达标：围绕考核指标（如考核预警率），确保团队稳定运营；

4.

星级人力：针对高潜力人力（如准星、星级），制定专项培育方案。

（二）面谈步骤：分层级、分阶段的标准化流程

晋星优升模式根据职级差异，设计了清晰的“面谈人-被面谈对象-面谈重点-面谈频次-面谈节点”矩阵：

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市公司分管总/部门经理：面谈区域总监和准区，重点关注“保费目标、主管育成”，每季度3次、每月1次（15日前）；

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支公司经理室：面谈处/部经理，聚焦“职级晋升、主管育成”，频次与市公司一致；

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支公司内勤：面谈组经理和准组，侧重“职级晋升、优增优育、星级主管”；

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职场经理/上级主管：面谈职场业务系列伙伴，重点培育“准星、星级人力、晋升”。

面谈方式采用“逐级分层”策略，从市公司到支公司再到营业部，确保每个层级的管理者都能精准触达目标人群。同时，面谈分为“季初规划”“季中追踪”“季末冲刺”三个阶段：

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季初规划面谈（季度首月15日前）：制定季度晋升目标与路径，工具为E店云面谈+《面谈工具表》；

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季中追踪面谈（季度次月15日前）：监控目标进度，做好过程管控；

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季末冲刺面谈（季度末月15日前）：分析差距、激励信心，辅导冲刺方法。

（三）面谈要求：准备充分、技巧到位

一场高质量的面谈，离不开充分的准备与专业的技巧：

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环境准备：需选择安静、轻松的场地（忌嘈杂、人多），营造正式且受尊重的氛围；

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工具准备：包括《基本法》《面谈表》、团队架构及个人数据、业务行事历、方案政策文稿及纸笔等，确保面谈有据可查；

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面谈时长：每人至少30分钟，保证沟通深度；

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面谈技巧：遵循“开场-询问-分析-资源-共识”五步法——先肯定成绩、营造轻松氛围；再询问困难/经验、消除畏难心理；接着分析架构与数据、描绘前景；然后明确公司支持资源；最后达成共识，明确下一步行动。

（四）云面谈：科技赋能的高效工具

云面谈系统的五大亮点，让传统面谈升级为“智能订目标、轻松知缺口、有效提效率”的现代化工具：

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智能匹配：根据被面谈者职级、收入、人力等数据，自动推荐面谈模块与重点内容；

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实时记录：面谈过程可线上留痕，便于后续追踪与复盘；

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数据分析：通过收入差距、晋升缺口等可视化图表，直观呈现问题；

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资源推送：自动关联省/市/县政策方案，快速传递支持信息；

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目标追踪：动态监控目标达成进度，提醒关键节点动作。

 

三、总结：云面谈——组织发展的“谈”胜之道

晋星优升云面谈模式，通过“为什么面谈”的价值阐释与“面谈要求及支持”的落地设计，为保险公司提供了一套从理念到工具、从流程到技巧的完整组织发展解决方案。其核心在于：以面谈为桥梁，将公司目标与个人需求深度融合，通过持续的沟通、激励与规划，激发队伍活力、推动优增优育、实现组织架构的可持续丰满。

在未来的实践中，保险公司可进一步结合本地市场特点，灵活运用云面谈工具，优化面谈内容与技巧，让“谈”成为团队发展的最强动力，真正实现“天下是谈出来的”——谈出更高职级、更强兵力、更好状态，最终推动组织与个人的双赢。