新华保险特色服务之财税法服务：助力客户财富管理与传承

在当今复杂多变的经济环境中，高净值客户对于财富管理与传承的需求日益增长。新华保险凭借其强大的专业能力和丰富的服务经验，推出了特色财税法服务，旨在为客户提供全方位的财富管理解决方案。本文将详细介绍新华保险的财税法服务内容、沙龙服务及目标客群，以及如何通过精准的客户画像和切入话术，满足高净值客户的多样化需求。

一、新华保险财税法服务内容

新华保险的财税法服务是针对企业家、上市公司股东（高管）等高净值人群在财富代际传承、婚姻家庭财产保全、家族法律及税务方面的需求而推出的系列服务项目。这些服务不仅涵盖了法律和税务咨询，还包括私享律师服务，为客户提供个性化的解决方案。

（一）法律咨询

法律咨询是新华保险财税法服务的重要组成部分。针对客户及其家族在财富管理与传承、婚姻家庭财产保全、家族信托、一般民商事领域的法律问题，新华保险与国内知名律所合作，提供专业的法律解答。客户可以通过电话远程咨询服务（限中国大陆地区）获得专业律师的解答，每次咨询时长限1小时以内，需提前1个工作日发起使用申请。

（二）税务咨询

税务咨询是新华保险财税法服务的另一大亮点。针对客户在税务筹划、税收风险管控等方面的需求，新华保险与国内知名税务师事务所合作，提供专业的税务解答。客户同样可以通过电话远程咨询服务（限中国大陆地区）获得专家的解答，每次咨询时长限1小时以内，需提前1个工作日发起使用申请。

（三）私享律师

对于超高净值客户（蓝钻、黑钻），新华保险提供更高级别的私享律师服务。这些律师由国内知名律所的资深律师、合伙人组成，能够为客户提供更深入、更个性化的法律服务，包括远程咨询和线下线下面谈服务。

二、沙龙服务及目标客群

新华保险通过举办财税法沙龙，为高净值客户提供专业的知识分享和交流平台。这些沙龙活动不仅涵盖了法律和税务领域的专业知识，还结合了实际案例，帮助客户更好地理解和应用相关知识。

（一）沙龙服务内容

新华保险的财税法沙龙服务内容丰富多样，涵盖了以下几个领域：

家企资产规划：帮助客户理解家庭和企业财富的关系，提供资产规划的建议。

债务隔离：讲解如何通过法律手段隔离个人和企业的债务，保护家庭资产。

定向传承：介绍如何通过保险受益人、保险金信托等方式实现财富的定向传承。

婚前协议与遗嘱：讲解婚前协议、遗嘱在财富保全与传承中的重要性。

税务政策与资产配置：分析税务政策对资产配置的影响，提供税务筹划建议。

（二）目标客群

新华保险的财税法沙龙主要面向以下几类高净值客户：

企业家：需要处理家庭和企业的财富关系，关注资产规划和债务隔离。

上市公司股东（高管）：关注财富代际传承、税务筹划和法律风险控制。

再婚人士：需要通过婚前协议等方式保护个人财产，防止夫妻财产混同。

担忧子女婚姻的人士：关注子女婚姻对家庭财富的影响，希望通过法律手段保护资产。

隔代传承和无子女传承：需要通过法律手段实现财富的定向传承。

三、客户画像及切入话术

为了更好地服务高净值客户，新华保险通过精准的客户画像和切入话术，帮助销售人员更好地了解客户需求，提供个性化的服务。

（一）客户画像

新华保险的高净值客户画像包括以下几类：

企业主：关注企业的法律风险和税务筹划，需要专业的法律和税务咨询。

公司高管：需要处理复杂的财富管理问题，关注税务筹划和法律风险控制。

高净值人士：需要个性化的财富管理方案，关注税务筹划和法律风险控制。

有法律需求的特定群体：如再婚人士、担忧子女婚姻的人士等，需要通过法律手段保护个人财产。

（二）切入话术

销售人员可以通过以下切入话术，与高净值客户建立联系，了解需求：

企业主：

“张总您好，我们公司有一项关于财税法的服务，知道您最近因企业法务的问题有所困扰，您来参与我们的沙龙活动，希望能对您有所帮助！”

公司高管：

“李总您好，我们了解到您在企业税务筹划方面有一些需求，我们有专业的税务专家可以为您提供一对一的咨询服务，希望对您有所帮助。”

高净值人士：

“王总您好，我们注意到您在财富传承方面有一些规划，我们的财税法沙龙将为您提供专业的法律和税务建议，希望能对您的财富管理有所帮助。”

再婚人士：

“赵总您好，我们了解到您在婚前财产保护方面有一些需求，我们的法律专家可以为您提供专业的婚前协议建议，希望能对您有所帮助。”

四、新华保险客户权益升级

2025年，新华保险对客户权益进行了全面升级，旨在通过服务和规则上的差异，引导客户成为权益客户，促进低级别客户向高级别客户转化。以下是新华保险2025年客户权益升级的主要内容：

（一）权益大类及具体权益

新华保险的客户权益分为健康管理服务、财税法商服务、商旅贵宾服务和居家养老服务四大类。不同级别的客户可以享受不同数量和类型的权益服务。

1. 健康管理服务

视频医生：提供视频医生服务，客户可以随时咨询专业医生。

检查速通：提供快速检查服务，减少客户等待时间。

住院速通：提供快速住院服务，确保客户在需要时能够及时就医。

手术速通：提供快速手术安排服务，确保客户能够及时接受手术治疗。

就医协助：提供就医协助服务，帮助客户安排就医流程。

中医私享问诊：提供中医专家问诊服务，满足客户对中医的需求。

国内专家会诊：提供国内专家会诊服务，确保客户获得高质量的医疗建议。

国际专家会诊：提供国际专家会诊服务，满足客户对国际医疗资源的需求。

国际就医协助：提供国际就医协助服务，帮助客户安排国际就医。

健康体检：提供专业健康体检服务，帮助客户及时发现健康问题。

评估改善：提供健康评估和改善建议，帮助客户提升健康水平。

健康咨询：提供不限次的健康咨询服务，满足客户日常健康咨询需求。

健康评测：提供不限次的健康评测服务，帮助客户了解自身健康状况。

2. 财税法商服务

财税咨询：提供专业的财税咨询服务，帮助客户进行税务筹划和风险控制。

法律咨询：提供专业的法律咨询服务，帮助客户解决法律问题。

私享律师：为超高净值客户提供私享律师服务，提供更个性化的法律服务。

3. 商旅贵宾服务

高铁贵宾服务：提供高铁贵宾服务，提升客户的出行体验。

机场贵宾服务：提供机场贵宾服务，确保客户在机场享受舒适环境。

国际机场贵宾服务：提供国际机场贵宾服务，满足客户国际出行需求。

要客通道服务：提供要客通道服务，确保客户在机场享受快速通行。

4. 居家养老服务

安全监测服务：提供居家安全监测服务，确保客户居家安全。

适老改造服务：提供适老改造服务，提升客户居家生活的便利性。

居家上门服务：提供居家上门服务，满足客户日常护理需求。

（二）客户级别及权益差异

新华保险根据客户的保费贡献，将客户分为不同的级别，包括黑钻、蓝钻、新钻、五星、尊、瑞、四星、三星、二星和一星。不同级别的客户可以享受不同数量和类型的权益服务。

1. 黑钻客户

健康管理服务：视频医生（家庭版年卡）、检查速通（3次）、住院速通（3次）、手术速通（3次）、就医协助（6次）、中医私享问诊（3次）、国内专家会诊（3次）、国际专家会诊（1次）、国际就医协助（1次）、健康体检（1次）、评估改善（1次）、健康咨询（不限次）、健康评测（不限次）。

财税法商服务：财税咨询（3次）、法律咨询（3次）、私享律师（3次）。

商旅贵宾服务：高铁贵宾服务（6次）、机场贵宾服务（6次）、国际机场贵宾服务（4次）、要客通道服务（4次）。

居家养老服务：安全监测服务、适老改造服务、居家上门服务（客户自付费）。

2. 蓝钻客户

健康管理服务：视频医生（家庭版年卡）、检查速通（1次）、住院速通（1次）、手术速通（1次）、就医协助（3次）、中医问诊（1次）、国内专家会诊（1次）、健康体检（1次）、健康咨询（不限次）、健康评测（不限次）。

国际教育服务：为蓝钻客户提供国际教育咨询服务，助力客户子女海外留学规划。

高端医疗体检：提供定制化的高端医疗体检服务，确保客户健康管理的全面性。

奢侈品专享礼遇：合作奢侈品品牌专享折扣与优先购买权，满足客户高端生活需求。