锁爱到久久：一场 29 周年司庆的客户感恩盛宴全景解码

——从“三卡两测”到“四类活动”的立体经营实战手册

一、当 29 周年司庆撞上 930：为什么这场感恩报告会非办不可？

2025 年 8 月 22 日，泰康将迎来第 29 个生日。

当“司庆”遇上“9·30 预定利率动态调整机制”落地前夜，市场出现三个“前所未有”：

银行一年期定息跌破 1%，五年期大额存单大面积下架；

十年期国债收益率击穿 2%；

监管窗口指导寿险预定利率或再度下调。

在“锁利”窗口期仅剩 30 天的当口，客户最需要的是：确定性收益 + 稀缺健康资源 + 情感认同。

于是，总公司把 29 周年庆典升级为一次“客户感恩战略”——锁爱到久久·贵宾客户感恩报告会，用“三卡两测”做钩子，用“四类活动”做场景，用“鑫享庆典版”做落点，完成一次高客、中高客、转介绍客户的批量经营。

二、“三卡两测”：打通获客—邀约—促成的三段火箭

1. 线上绿通（暖心版）——见面就送

一句话卖点：24 小时三甲医生在线 + 购药比某东 PLUS 再省 45%

钩子权益：电话问医年卡 + 快速三甲问诊 3+3 次/年 + 专病专科券 6 次/年 + 体检立减 60 元。

使用场景：老客户上门送权益、社区驻点拓新客、微信群裂变集卡。见面即可激活，立刻体验，黏性极高。

2. 护理无忧卡——到会就送

一句话卖点：住院 8 天 7 夜免费院内 1v1 护工

原价 2400 元的院内护工服务，现场扫码即领，医院直签、拒绝第三方，解决“一人住院，全家轮班”痛点。

适用客群：36～60 岁中高客、子女为父母投保场景、术后康复人群。

3. 名院绿通 2025——到会就享（与护理无忧二选一）

一句话卖点：全国 10 大名院直通专家 + 门诊挂号 3 次 + 专家病房 1 次

10 大硬核医院：北京儿童医院、复旦儿科、华西第二医院、同济医院等；

市场价 1.2 万元的服务，现场扫码 0 元领，重疾住院可申请护工 + 费用垫付，高客无法拒绝。

4. AD 早筛 + 叶酸基因检测——助力高端邀约

AD 早筛：协和医院同款量表 + 外周血生物标志物，54 元成本，市场价 300 元；

叶酸基因：中风、心梗、阿尔茨海默等 5 大慢病风险评估，一次检测，全家受益。

话术钩子：“阿姨，您上次说记忆力下降，这次泰康把宣武医院专家的筛查搬到了现场，5 分钟无创采样，7 天出报告。”

三、四类活动：把“报告会”开成客户的节日

类别 场景 核心玩法 目标客群 关键工具

传统活动 酒店/职场/健财中心 理财测试+主讲+促成 3.5%/3.0%老客户、转介绍 展架、测试卷、桌牌分区

老客户权益解读会 支公司会议室 “恭喜买到—遗憾买少—抓紧再加”三段式 51 岁以上女性老客户为主 复购数据看板、鑫享庆典版 DM

户外互动 烧烤节、龙虾节、啤酒节 绿通打卡+亲子游戏+现场签单 亲子家庭、爱家 RUN 客群 爱家 RUN 护照、公益认证

总公司特色 大医中华行、理赔报告会、司庆嘉年华 顶级专家坐诊+理赔故事+生态体验 高净值、理赔客户 医生出场费、健财中心、泰康之家

案例快闪

泰康大医中华行·南京站：北京协和心内科主任现场坐诊，一场活动签单 3200 万，其中 60% 来自老客户加保。

理赔服务报告会·成都健财中心：邀请 3 位理赔客户现身说法，现场 28 张预签单，平均件均 20 万。

四、全流程打法：获客—邀约—签到—促成—复盘的“五线谱”

1. 获客：线上线下双轮驱动

线上：

老客户转发集卡活动，集齐 3 张“司庆卡”即可抽线上绿通；

短视频模板：“存款利率 1.3%，泰康 29 年司庆送 2% 终身锁利，扫码报名”。

线下：

社区驻点 + 好牙保/出行保体验券，3 分钟留资。

2. 邀约：三段式话术

① 已买 3.5%/3.0%客户：

“王姐，您 2023 年锁定的 3.5% 复利现在成了稀缺资产，公司专门开高端答谢会，到场还送名院绿通，我给您留前排。”

② 未买过客户：

“李哥，5 年期定存 1.3% 时代，泰康 29 周年司庆开放最后 2%+分红窗口，错过再无，周六下午 2 点我接您。”

3. 签到：仪式感就是生产力

分区就坐：钻石级客户第一排，桌牌打印姓名 + 推荐保额；

礼仪指引：绿通权益打卡墙拍照发圈，现场裂变。

4. 促成：现场“三板斧”

① 利率促：

“鑫享庆典版 2% 复利递增写入合同，投保即锁终身，下一批报备产品保证利率下调。”

② 万能账户促：

“现场追加万能账户，1% 初始费用 + 1.5% 保底，5 月结息 2.9%，新规后保底利率下调板上钉钉。”

③ 绿通促：

“今天投保即享龙腾版绿通，120 种重疾直通全国百强医院，住院垫付 + 专家病房，一张保单解决看病难。”

5. 复盘：数据说话

关键指标：邀约率≥60%，到会率≥70%，现场签单率≥30%，3 天承保率≥80%；

工具包：早会客户盘点表、电话邀约录音、现场签单龙虎榜。

五、彩蛋：老客户权益解读会“三段式”脚本

恭喜买到

“3 年前您花 5 万锁定 3.5% 复利，现在同额保费只能买到 2.0%，您已经赚了时间价值，恭喜！”

遗憾买少

“如果当时加保 10 万，现在账户现金价值已多出 3.7 万，复利+时间的力量超乎想象。”

抓紧再加

“今天鑫享庆典版给到司庆专属费率，同样 5 万保费，保额 2% 递增 + 分红，错过今天，下一批产品保底利率下调。”

六、风险提示：把专业写进合同

保险预定利率≠实际收益率；

分红水平取决于公司实际经营成果，存在不确定性；

万能账户最低保证利率以上收益不保证；

复利仅为计息方式，不代表对未来收益的承诺。

七、写在最后：一场活动，三重价值

对客户——

• 抓住 2% 终身锁利窗口，收获稀缺健康资源；

• 体验泰康大健康生态，完成家庭保障升级。

对队伍——

• 统一邀约话术、统一活动流程、统一促成工具，降低新人活动门槛；

• 老客户复购 + 转介绍双轮驱动，业绩乘数效应。

对公司——

• 29 周年司庆品牌声量放大；

• 高客、中高客、转介绍客户分层经营，沉淀长期价值。

锁爱到久久，不只是一句口号，而是一次把“司庆流量”变“客户留量”的系统战役。

29 年，爱要久久；29 天后，利率窗口即将关闭。

现在，就是最佳时机。