阳光礼遇·传世臻选：解码2025版3+N高客增值服务体系

 

一、体系重构：从单一服务到生态赋能

1. 高客服务的范式革命

在财富管理行业迈入存量竞争时代的背景下，阳光人寿推出的「3+N高客增值服务体系」正在重新定义高净值客户的服务标准。区别于传统以产品销售为核心的模式，该体系构建了「财富管理+健康管理+家族治理」三位一体的生态闭环，通过「直通家办、直通全球、直通名校」三大核心通道，叠加N项稀缺资源，形成覆盖客户全生命周期的解决方案。

 

2. 3+N战略的底层逻辑

三大直通服务：破解高客核心痛点

直通家办：解决财富传承的复杂性（家企混同风险、税务筹划盲区）

直通全球：应对医疗资源的地域限制（DRG改革下的特药可及性）

直通名校：打破教育路径的单一性（藤校录取率不足10%的焦虑）

N项增值服务：构建差异化壁垒

整合全球200+稀缺资源，包括瑞士抗衰诊所、哈佛医学院绿色通道、马尔代夫私人岛屿定制等，形成「人无我有」的服务护城河。

3. 数据印证服务价值

截至2024年底，该体系已服务超3000名高净值客户，数据显示：

 

家族信托设立效率提升60%（平均周期从90天缩短至35天）

国际学校录取成功率提高47%（藤校OFFER增长至行业平均值的3.2倍）

特药可及性覆盖120种抗癌靶向药，患者生存期平均延长2.3年

二、核心模块：构建服务价值链

1. 直通家办：财富传承的「诺亚方舟」

法律税务一体化解决方案

联动德裕世家、盈科律所等200+专业机构，提供：

家族宪章定制（解决股权代持、婚前财产隔离等12类风险）

跨境税务筹划（CRS政策下节税方案落地案例：某企业家年省税负2300万）

保险金信托2.0（投保人/受益人双变更架构，实现资产100%隔离）

实战案例：深圳某科技新贵通过「保险金信托+家族宪章」，既保障子女教育金，又规避婚变导致的40%资产损失风险。

2. 直通全球：医疗资源的「全球直采」

四位一体诊疗体系

环节 服务内容 技术优势

检 基因甲基化早筛（12癌种覆盖） 灵敏度较传统检测提升3倍

诊 M.D.安德森癌症中心远程二诊 误诊率降低至0.7%

治 博鳌乐城特药直付（PD-1药物0关税） 用药周期缩短40%

药 全球找药网络（FDA新药准入加速） 30种孤儿药可及性达95%

服务成果：上海某企业家通过「中美癌症防治计划」，使用MD安德森质子刀治疗后，5年生存率从18%提升至67%。

3. 直通名校：教育赛道的「破局利器」

五大升学路径设计

菁英计划：藤校冲刺（常春藤录取率提升至行业均值2.1倍）

日本计划：低龄留学（东京大学录取率超公立体系300%）

香港计划：副学士逆袭（港大录取案例：内地背景学生录取率提升45%）

创新服务：美世教育「未来精英计划」包含南极科考、联合国模拟峰会等12类背景提升项目，助力客户子女斩获牛剑G5录取。

三、增值矩阵：定义高端生活新范式

1. 怡养健康：从疾病治疗到健康投资

PET-MR早筛服务：全身毫米级病灶捕捉，较传统CT辐射量降低90%

赛德阳光口腔：隐适美中国中心提供隐形正畸，客户满意度达98.7%

数据佐证：购买高端体检套餐的客户，重大疾病检出率较常规体检提升2.6倍。

2. 乐活人生：稀缺体验的价值重构

全球礼宾服务：涵盖米其林餐厅预订（3290+门店）、私人飞机出行（年省候机时间120小时）

阳光三亚康养：1Hotel海棠湾项目提供「医疗+度假」模式，客户资产配置中养老社区投资回报率年均达8.2%。

3. 圈层无忧：稀缺圈层的准入凭证

臻传会客厅：定期举办巴菲特午餐模拟闭门会、量子计算峰会等

企学院计划：与沃顿商学院共建课程，已培养217名企业接班人

四、价值跃迁：从产品到生态的质变

1. 服务溢价能力验证

体系客户AUM（资产管理规模）较普通客户高出3.8倍，续保率提升至92%，印证「服务创造价值」的商业逻辑。

 

2. 政策红利的战略卡位

在共同富裕政策导向下，该体系通过慈善信托（累计捐赠2.3亿元）、家族宪章（化解73%家企纠纷）等工具，成为监管鼓励的「财富管理标杆」。

 

3. 未来演进方向

2025年计划接入SpaceX太空旅行、南极科考站等顶级资源，构建「地球-太空」服务闭环，持续刷新高客服务天花板。

 

结语：定义财富管理新物种

当行业多数玩家仍在红海中厮杀时，阳光人寿的「3+N体系」已悄然构建起服务护城河。这不是简单的资源堆砌，而是通过「法律+医疗+教育」的生态重组，重新定义高净值客户价值。正如其服务手册扉页所言：「我们卖的不是保险，而是穿越经济周期的确定性。」在这个意义上，3+N体系不仅是服务产品，更是高净值人群对抗不确定性的战略武器——毕竟，真正的财富自由，从来不只是数字的累积，而是对生活主动权的全面掌控。