孤单经营标准化服务流程，看：看保单号码、看生效日、看地址、看保费保额、看险种、看缴费方式、看关系。利用我们的专业、热心、负责的态度，去打动客户，让客户感觉出服务的舒适性，有“如沐春风”的感觉。拜访客户中，对待客户像亲人一样的平和，不仅能取得客户的认可，更能让客户拥有“如遇至亲”的感觉。面访客户时要给客户留下好的印象，获得客户信任，挖掘客户深层次的资料。7.始终面带微笑，态度亲切，主动寒暄、真诚赞美、收集客户信息。8.根据对客户家庭保单状况的了解，视需要进一步核实客户相关信息的准确性，并填写《家庭保障分析表》、《家庭保障需求一览表》、《家庭保障分析报告》。

9.       与客户家人一一招呼道别。10.面见客户填写《服务关系确认书》（附件5）上交孤单管理人员。如未能遇到客户，将《客户联系单》（附件6）交其家人或置于门缝，以表示已如期前往服务，并约定下次拜访时间。李先生您一家3口均拥有一定的大病保障，说明您是一位保险观念非常强，非常有爱心和责任心的人士，但作为一家之主的您大病保障尚不足10万，同时意外保障还是零，一旦发生风险，将使整个家庭陷入危机，同时您的孩子小强，作为意外高发人群，个人意外保障也处于缺失状态，所以，第一：建议为自己补足大病保障，同时购买足额的意外保障（年收入的10倍），为儿子购买具有医疗保障的意外伤害保险；第二：在个人经济允许的情况下，可考虑为小强投保具有分红理财功能的保险，为孩子未来的教育提前进行教育金积累；第三：考虑购买养老保险，因为养老越早准备越轻松。《家庭保单分析报告》范本操作要点：按照范本内容详细讲解《家庭保障分析报告》《家庭保障分析报告》，细化了各类保障的需求和保障金额。

通过建议栏和缺口补差的方式使保障分析更有针对性，更加直观。一般是在三次面见时使用。《家庭保障分析报告》专家分析与建议要点：关注每个家庭成员，根据《家庭保障需求一览表》，结合《家庭保障分析表》，分析客户保障状况，列出保障缺口，提示客户关注！1.工作日志填写内容包括客户的态度、服务的具体内容、客户的疑问及收展员的解答等。2.将拜访中收集到的客户新信息及时地添加到《客户服务卡》上，每次服务都要留下痕迹。（二）填写与使用注意事项1.应在前一天做好当天的工作计划及昨天的工作总结；2.填写的各项资料必须完整且正确。