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通常，把客户家庭的资产分为 2 类：A 类资产：低风险、低收益、高灵活性（这类资产主要用于生活的开销，例如银行活期账户的钱，货币基金的钱。）小李认为：1、如果把同样的钱放在基金账户里，通过同样长时间的持有一定会获得更高的...
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很多家庭有小孩，子女的教育、医疗准备、养老金储备、子女婚嫁、个人职业生涯培训以及可能存在的大宗开支，如购车、房屋置换等等，每一笔都压得人喘不过气，每个人的心里都十分煎熬。财务免疫力谈保险所以，现在摆在我们面前的问题是，你...
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长期主义，安全稳定有人觉得这是保险公司的饥饿营销，其实真不是，现在保险公司的增额终身寿最高3.75%。4.025%时代已经一去不复返了。去年年底，银保监会专门约谈了** ，百年等13家保险公司等总精算师，目的只有一个：要...
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新形势下客户财富目标，新形势下客户财富目标，新形势下客户财富目标1、保险期间一般以年度为时间节点，可以为客户提供一笔长期稳定的现金流，满足客户需求。2、年金保险返还金额的多少，一般与投保的保额成正比例关系，一旦投保可以锁...
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理由保险专家指出，如果在贷款买房后还没有保险，是一件很不科学、很危险的事。从刚性需求看保险配置的顺序，不可一日不备！专业成就梦想 实战创造价值。
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普通家庭的普通人来说，选多少保额比较合适是指由保险公司经办的以特定重大疾病，如恶性肿瘤、心肌梗死、脑溢血等为保障范围，当被保险人患有重大疾病属于保险责任范围内的，由保险公司按照合同约定给付保险金的商业保险行为。这里所说的...
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年金险的九个宝藏技能，年金险是有钱人的专属？不！普通人更需要，10-15年满期终身保障型常见年金组合类型全面保障：年金险可搭配多种险种年金险+终身寿险/万能险/健康险，终身型年金有与生命等长的有效期壮年时期提前储备一笔钱...
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在他看来，养老是个“拖不得”的事情，如果不早点未雨绸缪的话，以后的养老应该是没有人可以指望的，“还是得靠自己。”18岁左右，何某就开始做理财规划。逢年过节收到的压岁钱、上学的奖学金，他都让父母帮忙存起来，“买一些保险或定...
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财富的小船决不能翻，用健康保障守护您的财富，健康状态根据中国保监会《中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2006－2010）》和《中国人寿保险业经验生命表(2000-2003)》测算，人一生中患重大疾病的比例男性为73....
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备注：2在任何需要时刻能够调动足够使用的流动性现金或等值物叫有钱备注：能再任何需要时刻调动足够使用的流动性资金叫有钱，理财的两个层次备注：理财的两个层次是实现财务的安全和追求财务的自由。从“实现”和“追求”这两个词我们可...
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家庭财务规划的五阶段备注：家庭财务规划的五阶段第一个阶段：单身期定义的时段自大学毕业到结婚前的这段时间，年龄一般在20至25岁，这个时期我们的多数刚参加工作，收入较少，但爱消费，花钱比较没有节制，更没有良好的理财规划的观...
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民法典实修下 财富管理新思维，第七十四条，因债务人放弃其到期债权或者无偿转让财产，对债权人造成损害的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。 第七十五条撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。自债务人的...
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低利率下行中年金险契机备注：报价旧方式：“3年定期存款”基准利率是2.75%，中小银行上浮50%也就是4.125%报价新方式：3年期大额存单利率上限，国有大行3.35%，中小银行3.55%（国有四大行大额存单的利率上限为...
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1、建立风险意识：时常关注家庭成员的健康状况，通过各种检测手段评估可能的健康风险因素；定期检视家庭的财务、负债状况，要提前思考如果收支平衡突然被打破，有没有可靠的应对手段。2、提高适应能力：保持健康的身体状态；建立多元化...
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家庭理财中的“帆船理论”俗话说“逆水行舟 不进则退”在家庭理财中，一个家庭就好比一艘帆船一艘帆船在海浪中稳步前进，需要帆船各个部分，协力合作，合理配置，才能使帆船乘风破浪，到达幸福的彼岸。家庭理财也是，也需要科学的配置，...
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如何选择年金保险，什么是年金险？到底有什么用？年金险是保险的一种，肯定就有保障内容。首先我们来看看个例子：爸爸为0岁宝宝投保了**金玺人生，每年交10万元，交3年，保额是1.04万特别生存金：当宝宝5~6岁时，返还5万，...
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2021年最安全保本的选择是保险，2021年最安全保本的选择是保险，今年以来，银行理财产品“量价齐跌”，部分品种预期收益率已接近十年以来最低收益，其中发行量同比去年降幅近半。市场判断，从中长期看，银行理财收益率仍将进一步...
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跨越周期的礼物是指仅投资于货币市场工具，每个交易 日可办理产品份额认购、赎回的商业银 行或者理财公司理财产品。在产品名称 中使用“货币”“现金”“流动”等类 似字样的理财产品视为现金管理类产品。最大冲击在两点，一是投资范...
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ofo被强制执行1341万，被列为被执行人的企业主，他们买的保险怎么办？时隔2年，ofo小黄车近日再次上了热搜，其关联公司东峡大通（北京）管理咨询有限公司被强制执行1341万。作为公司的创始人，戴威目前已经累计被法院限制...
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储蓄类保险挑选指南 未来想要享受什么样的退休生活，取决于年轻时做了什么样的打算。养老不能指望政府，也不想拖累孩子，那么在年轻时候提早准备是相当明智的选择。对于年金和增额终身寿这两种储蓄类保险都不是很了解。Contents...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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