通过销售流程的回顾明白促成的重要性，了解促成前所做准备，根据客户的各种行为表现发现促成的时机，了解促成的方法，通过演练掌握促成话术。
        成交前我们应做的准备包括两个方面；心理方面；消除心理障碍：一方面，客户在购买时都会产生犹豫的心理，提出反对问题是一种正常现象；另一方面，要相信销售成功后，最大的获益者是客户，而不是我们，只有成交才能尽早帮助客户获得保障，享受保险利益。
        愉悦放松心情；成交前我们应做的准备包括两个方面：资料准备；《资料准备检查表》-  促成话术 （话术打印）；哪些是适合促成签单场所？找一个安静的地方；无其他人、无电话干扰的环境；有四方桌的房间；咖啡厅、茶座；高级宾馆大厅；保险公司业务大厅；公司职场。
        客户沉默思考时；客户翻阅资料，拿费率表时；客户电视音响关小时；解说过程中客户取食物让你吃时；客户反对意见逐渐减少时；客户态度明朗，逐渐赞同时；客户对你的敬业精神赞赏时；小孩打扰客户对其呵斥时；其它信息；从表情举止辨识购买信息；我需要去体检吗？如何交费，办手续呢？如果我改变主意，不想保了怎么办？如果以后真有事，能找到你吗？你如果以后不干了怎么办？其它；从客户言语口气中辩识购买信息(言为心声)。