反洗钱保全条线培训反洗钱基础知识反洗钱监管形势保全条线反洗钱实务及案例警示反洗钱概念《刑法》第一百九十一条 ，2020年《刑法修正案（十一）》“自洗钱”入刑0-为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质有下列行为之一的 没收实施以上犯罪的所 得及其产生的收益处五年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处罚金；情节严重的 ，处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金：（一）提供资金账户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的。

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的对单位判处罚金并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。什么是洗钱？“自洗钱”行为正式定义为犯罪新修正案相比原条文删除了“ 明知 ”、“协助 ”的表述。通俗的说 ，企业在犯洗钱罪上游犯罪后的赃款处置行为可能再被以洗钱罪定罪并和上游犯罪数罪并罚处理。 而第三方的协助行为不受影响 ，仍依照之前原则定罪。

增加企业负责人罚金刑增加了企业负责人罚金刑。企业专门从事相关业务的主管和工作人员要面临修正案之前更加严 厉的处罚制度。取消洗钱罪罚金上限新修正案取消了罚金比例计算上限和下限不再以“洗钱数额百分之五以上百分之二十以下”为限。细化了洗钱的行为方式“协助将资金汇往境外”被改为了“跨境转移资产，地下钱庄等的“支付”结算行为也规定为洗钱方式之一。成效：2022年1至9月全国检察机关以洗钱罪提起公 诉共计1462人同比上升142.5%。2022年1月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022年-2024年）》（一）打击目标：依法打击各类洗钱违法犯罪行为尤其加大力度惩治《刑法》第一百九十一条规定的洗钱犯罪行为。

（二）一案双查 ，数罪并罚：在重点追查《刑法》第一百九十一条规定的七类上游犯罪时 ，要同步追查洗钱犯罪行为。（三）金融机构等反洗钱义务机构需要：关注七大类上游犯罪甄别洗钱可疑交易 配合反洗钱行政主管部门和司法部门调取涉案账户的资金来源、去向等证据协查大额取现、频繁划转、使用关联人账户等异常资金流转情况《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022年-2024年）》案情介绍2021年3月至4月，经缠某超介绍，冯某才两次将海洛因放置在指定地点出售给他人冯某才每次收取缠某超等人的毒赃后，通过微信转账将大部分或者全部毒赃转给其姐姐冯某，三次转账金额合计8850元。

判决结果2021年10月13日，新疆维吾尔自治区伊宁县人民法院以贩卖毒品罪判处冯某才有期徒刑九年，并处罚金五千元以洗钱罪判处冯某才有期徒刑六个月并处罚金一千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金六千元。重要意义一）根据反洗钱形势任务作出的重大调整。冯某才等人贩卖毒品、洗钱案资料来源：检察机关惩治洗钱犯罪典型案例“洗钱”三阶段：处置---离析----归并反洗钱基础知识反洗钱监管形势保全条线反洗钱实务及案例警示。

取得积极进展反洗钱体系具备良好基础但也存在一些问题需要改进。取得积极进展反洗钱体系具备良好基础但也存在一些问题需要改进。2022年4月发布《全球FATF标准执行报告》 、《FATF第五轮评估方法》和《FATF第五轮评估程序》2021年10月发布《中国反洗钱和反恐怖融资第二次后续评估报告》2020年9月发布《中国反洗钱和反恐怖融资第一次后续评估报告》有效性方面：4项合规性方面：9项有效性方面：4项合规性方面：9项2022年11月发布《中国反洗钱和反恐怖融资第三次后续评估报告》2019年4月发布《中国反洗钱和反恐 怖融资互评估报告》。