保单整理1.0请在此输入目录标题信息如何做好保单检视请在此输入目录标题信息，感悟及注意事项，请在此输入目录标题信息为什么要做保单检视为什么要做保单检视，对业务员而言：专业化的体现开拓客户的重要方式，专业服务客户，为什么要做保单检视对客户而言：从五方面了解自己的投保状况，结构是否合理？保额是否匹配？保障是否全面？浪费与缺口并存？是否有错填漏填？为什么要做保单检视如何做好保单检视一个案例展示，客户不知道自己买的什么保险，只知道每年交费。抖音等平台说的是否正确？我的做法，把保单填写信息的那两页拍照发给我，快速整理保单。

客户信息：27岁女儿，保单检视1.0版我的做法--用田字图总结（全家每人一个田字图，建议先做一个人的）重疾险，年金险意外险医疗险，单次10万，多次0万，最高0万（其中轻症2万、中症0万、重疾10万）住院医疗1万，百万医疗0万特药无忧0万，门诊6000元住院1万，高残6万+10万+300万身故 6万+10万+300万，子女教育：0岁领0元，共领0元，养老：每年领2000元+分红领终身百万医疗：400万，住院补贴：3份特药无忧：300万立即投保:诊断建议单次赔付：10万（无忧C6），多次赔付：10万，最高赔付70万（多倍）包含轻症13.5+2*40万。

中症 10*2+5万，重症10*7万，建议提升:诊断建议:重疾险，年金险意外险医疗险子女教育__岁领，共领__。养老？每2年领取2000（惠金享计划）您的选择是？资金宽裕时升级后的多次10万，最高70万，门诊医疗：住院前后30日住院医疗1万，百万医疗400万住院补贴150元/天，最多180天特药无忧300万，门诊6000元住院6000+401万高残身故300万+30万+6万，养老：55岁领，6000元/月领至终身（客户女儿）轻症最低6万、中症最低5万、重疾最低30万做好保单检视，需要固定的流程和步骤保单检视有流程一整理二诊断，三建议，保单整理需求诊断，方案建议，客户保单，检视卡，田字图，田字图计划书。

填表整理：简易版--快捷，专业版--填表，第一步：整理信息细节决定成败备注：17（开口赞美）张姐，您非常有保险意识，买了很多保险，那么请教您几个问题可以吧？第一，您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？(交钱)第二，您知道您的保单什么时候领钱，是月领还是年领，以领多少吗？够不够教育的费用，够不够养老的费用？我帮您做个保单整理，一张表就非常清楚，您愿意吗？（领钱）第三，您知道什么情况可以获得理赔？赔多少呢？如何报销呢？帮您做个保单整理，很清楚的了解到如何交钱，如何领钱，如何赔钱，您愿意吗？

（赔钱）第四，作为保单关键要素——受益人的指定，每张保单都是否指定了呢？他们是哪些人呢？是不是你要留给的那些人？帮您做一个保单整理吧，一张表很清楚了解到如何交钱，如何领钱，如何赔钱，如何留钱，你愿意吗？（留钱）（结束）您购买了这么多的保险，我需要拿回去做保单整理，我给您写个收条，等我整理好后再交换。您的保单整理大约需要一周时间，您看咱们下周五下午见面可以吗？拿保单话术（4个关键提问）第二步：诊断及分析，四全理论1、先植入“全面+全程”理念（田字图概括）2、详细讲解田字图（每项5步）（解决问题、概率、特点、案例、标准额度）3、田字图总结4、保单分析（填空）  田字图做诊断。