超级计划书超级计划书概述五大财务风险情景实践应用及工具支持PART01超级计划书概述1.为什么做超级计划书？计划书是一种重要路演2.演示收益过于复杂存在金融机构合规性的风险让客户变得异常理性，心生疑念超级计划书——对客户让客户产生强烈的兴趣，收藏计划书！超级计划书——对营销员让营销员讲清楚方案计划，获得二次 拜访的机会！2.超级计划书是什么？超级计划书概述超级计划书形式精美，计划书有3-5页纸，内容客观干货满满，让客户翻到超级计划书的第一页，就能产生强烈的兴 趣，选择收藏这份计划书。需要经过两次完善，充分呈现并满足客户需求，最终形成一个理想、丰满的计划书。超级计划书原则找准第一次面见客户本质：通过设计精美、方案客观的计划书唤醒客户需求，找到客户希望改进和补充的内容，约定二次面见时间。

通过第一份计划书，展示与客户探讨的 思维导图，与客户思维同频，让客户清 晰易懂，激发强烈的二次面见意愿。超级计划书三段论超级计划书三段论投石问路用第一份计划书给客户简单的方案，找到符合客户需求的方案理清需求根据客户表达的风险认知和需求，做进一步规划03二次完善用金融工具、法律工具，给客户提供针对其需求的解决方案超级计划书三段论用来投石问路收集客户信息了解真相做出保单架构和金融法律解决方案 用来促成成交和二次关单3.如何做超级计划书？五步设计超级计划书金句吸引案例解读场景演绎呈现风险问卷调研数据分析保额测算保费来源综合方案快速促成。

2. 如何做超级计划书？第一步：金句吸引案例解读法商金句 改变客户思想让客户瞬间产生 沉浸式体验吸引客户共同探讨 金句及风险提升成功率法商金句开场吸引客户第一步：金句吸引案例解读法商金句示例法商金句一你所增值的未必是你所拥有的，你所拥有的未必是你孩子的，你所拥有的你的孩子未必想要。法商金句二财富如果不是用来传承的，创造它意义何在？第一步：金句吸引案例解读法商金句示例你所增值的未必是你所拥有的金句解读：增值部分-增值税=拥有部分未来以增值的财产进行二次交易变现时，可能会交纳高额的税收，所以增值是要减掉税收成本。你所拥有的未必是你孩子的金句解读：遗产税是长期的风险，未来第二代乃至第三代面对遗产税时，如果没有足够的能力去交付遗产税现金，孩子们未必会拿到财产。

你所拥有的你的孩子未必想要金句解读：第一代的公司、工厂比较粗放，孩子可能不想接班，如果家族企业没有接班人的后 果很有可能被并购，被竞争对手PK甚至被高管夺取。毕生心血所付出的企业又该何去何从？第一步：金句吸引案例解读金句解读：家族传承的风险包括，第一，没有接班人，第二接班人不适合，第三，遗产税风险，第四个接班人面临重大的遗产纠纷或控制权失控。启示：传承在健康时来完成；配置终身寿险确保未来孩子的顺利继承遗产案例一：为什么蜀国最先灭亡？案例二：水星家纺法商金句示例3.如何做超级计划书？第二步：场景演绎呈现风险场景演绎是嵌套在保险方案中，用一种正面、客观、有希望的方式呈现有品质、有保障的画面感，通过强烈视觉冲击让客户意识到人寿保险功能和魅力！

第二步：场景演绎呈现风险一、今天你是不是愿意子女的婚姻能够得到一份有效的祝福给孩子配置一份年金，是给孩子在结婚之后配置一笔夫妻双方可以共同支配的财产，其实这就是父母对孩子婚姻的祝福。子女婚姻问题的幸福是中国家长首要关注的问题，而子女婚姻幸福的一个基础条件就是经济基础决定上层建筑，孩子们在婚后有源源不断的现金流，其实对于孩子和配偶的生活是一种重要的稳定剂。所以配置年 金保险让孩子获得婚嫁金，对孩子婚姻有一个长效和幸福的祝福。

中国家庭风险人情味讲法，通过风险演绎找到客户的需求3.如何做超级计划书？第二步：场景演绎呈现风险二、如何带领独子家庭走出传承困境？独生子女家庭最大风险是什么？一定是白发人送黑发人，唯一的孩子如果先于父母去世，是最大的风险，第二个风险就是 唯一的孩子不孝顺父母，这两个问题怎么办？其实可通过保险加信托的方式，信托给孩子 一笔衣食无忧的养老基金，同时自己获得一定的养老年金。如果孩子孝顺就把这钱给孩子，作为自己将来身故之后的传承基金；如果孩子不孝顺，就让这笔钱作为自己的终身年金，老的时候领出来作为自己的养老补充，这叫可攻可守的安排。 同时让孩子拥有一定的年金，作为孩子的创业基金，投保人是父母，被保险人是孩子，给到他们一笔年金计划，作为孩子的创业年金，以防孩子因为盲目创业而盲目动用父母的养老基金。