一、关键举措-怎么谈，工具准备：电脑，课件，视频，心态准备：专业的规划，助力客户实现品质人生，销售准备：挖掘客户投资需求，逆向销售，面谈四步经济环境，国家政策

灵魂四问，引出账户，提供方案，优化投资，实力展示，提升信任二、关键举措-谈什么

短期维度：货币政策将会逐步宽松；长期维度：股权投资大时代，通过资本市场来支持实体经济，这是国家双循环重大战略。面谈四步1：经济环境，国家政策，“房住不炒”：国内部分城市推出房地产相关调控政策（限购、限贷、限价、开征房产税等）以合理均衡配置教育资源，优化教育结构，学区房降温，房地产红利已到拐点，资本市场机遇到来！中国资本市场迎来黄金期，房地产经济向资本市场转型是国家发展战略，众所周知没有机会了，一般居民参与资产规划，第一问：经济环境变化，个人会不会受到影响？第二问：经济时局改变，公司运营会不会受到影响？第三问：有哪些投资渠道能保护资金的安全？第四问：我们资产规划的意义是什么？面谈四步2：灵魂四问，引出账户面谈四步，经济环境，国家政策，灵魂四问，引出账户，提供方案，优化投资实力展示，提升信任，二、关键举措-谈什么，有资产规划经验客户，纠偏投资认知误区意气风发不在一时，持续胜利才是英雄，身处资本市场中，永远不能说已经赢得胜利。无资产规划理念客户端正财富管理风险认知，实现财富平移的关键，就是持续保障财富的增值 把资金投入市场中，长期保障稳定的收益是关键，投连险满足客户长期稳定收益需求有、无资产规划经验的个人都将面临操作风险面谈四步3：提供方案，优化投资——为何选择投连（1/3）——个人投资和机构投资四大差异，信息

机构投资者有足够的 资料数据， 去分析上 市公司的经营情况， 信息相对更加全面。资金

机构投资者的资金量 相对较大，特别是在 波动行情当中，有足 够的资金去平摊投资 成本。

技术，机构投资者实行专业 化的管理，多方位的 市场研究，建立投资 组合，有效的降低投 资风险。情绪个人投资者的投资判断 会受个人的情绪影响， 而机构投资者有系统的 评估体系，相对理性。投资有风险，入市需谨慎，专业的事情交给专业的人！面谈四步3：提供方案，优化投资——为何选择投连（2/3）——投连账户优势账户转换无手续费，投连账户之间转换目前不需要任何手续费，而基金账户转换时需要收取一定比例的转换手续费。投资渠道更稳健投资账户大多数情况下都是经过保险公司，有的甚至是保险公司投资部门自主经营的。兼具人身保障功能投连除了有投资功能之外，还可以提供一定的保障功能兼具保险的相关功能。有定价的优势险资是资本市场的大佬，拥有一定的影响力。面谈四步3：提供方案，优化投资——为何选择投连（3/3）——面谈四步，经济环境，国家政策灵魂四问，引出账户，提供方案，优化投资实力展示，提升信任，二、关键举措-谈什么投资致胜的关键逻辑，面谈四步4：实力展示，提升信任，央企险资的投资，包含着对中国经济形势未来的预判性，央企的资金流向，代表着国家和市场的发展方向，央企险资，是金融市场的改革先驱者在资本市场中谁了解政策、吃透政策、跟随政策，就掌握了资本市场致胜的关键。**险资的前瞻性—永远跟随政策。