新形势下客户财富目标，新形势下客户财富目标，新形势下客户财富目标1、保险期间一般以年度为时间节点，可以为客户提供一笔长期稳定的现金流，满足客户需求。2、年金保险返还金额的多少，一般与投保的保额成正比例关系，一旦投保可以锁定收益，无惧市场变动。3、多数年金保险除了固定收益外，通过附加万能账户提升收益，同时通过附加万能账户，可以将年金变相转给投保人。4、具有强制储蓄的功能，达成家庭重要财富目标的有利工具。5、高现价灵活使用保单资金，低现价有利于风险资产的保护。年金保险的特点与优势备注：3新形势下客户财富目标1、作为客户给子女的教育基金，防止债务以及婚姻的影响2、作为客户给子女的婚前财产，防止婚后被共同财产混同3、作为给客户自己的养老基金，防止法律风险以及被篡夺。

3、作为客户给子女的传承资产，防止子女挥霍以及被篡夺传承早了，财富被篡夺，影响自己的晚年生活，风险三传承工具选择问题，导致资产传承不到想传的人风险二传承迟了，没有做好规划，亲人之间产生遗产纠纷风险四子女因为婚姻破裂，导致传承的资产外流的风险，备注：6新形势下客户财富目标传承早了影响晚年生活2017年3月，??96岁的抗战老兵常卫老人举着写有“孙子，还我房子！”的牌子。他身后86岁的郭奶奶眼泪在眼眶里直打转。96岁的常卫老人和86岁的郭秀老人，早年投身革命，经历枪林弹雨，戎马一生，是荣誉无数的抗战英雄。如今已经是耄耋之年的他们本该安享晚年，但是老俩口住了将近60年的养老房竟然被自己的孙子偷偷卖给了别人。

传承金需求引导，备注：7新形势下客户财富目标传承晚了影响亲人感情，侯耀文先生曾有过两段婚姻:第一任妻子与侯耀文于1979年结婚，生下了女儿侯瓒。在侯瓒4岁时，二人离婚，侯瓒被判给母亲，从此没有与侯耀文生活在一起。1993年，侯耀文娶了第二任妻子，5年后生下了第二个女儿侯懿珊，在2004年二人离婚。侯耀文突然离世，身边没有法定妻子，侯瓒虽已27岁，但她自4岁起就没有与侯耀文共同生活，在葬礼上少有人认识她，而次女年幼，因此在场的亲友包括侯瓒和徒弟们一致推选侯耀华来主持葬礼并料理后事。遗产纠纷的导火索由此埋下。备注：8新形势下客户财富目标传承不到想传承的人：国学大师季羡林的遗产争夺战传承金需求引导备注：9新形势下客户财富目标年金保险是你一辈子最好的财富管家，隔离传早了，适用年金优势：确定的受益人，专属的资产新形势下客户财富目标继承开始后，继承人放弃继承的。

应当在遗产处理前，作出放弃继承的表示。没有表示的，视为接受继承。受遗赠人应当在知道受遗赠后两个月内，作出接受或者放弃受遗赠的表示，到期没有表示的，视为放弃受遗赠。传承金需求引导备注：11新形势下客户财富目标继承风险公证处询问每一位继承人是否承认遗嘱，是否同意遗产分配方案，某位继承人向公证处提出申请，并交纳相关费用，公证员调查，而且继承人提交各种证明及财产凭证到公证处办理录像及签字手续，再办理遗产分割手续正常继承遗产流程，通过保险继承遗产传承金需求引导无遗嘱效力之争，实现心愿，其他继承人不能干扰传承方案，快速传承，保护隐私 ，新形势下客户财富目标您觉得咱们辛苦工作的最终目的是什么呢？