中高端客户家庭保单整理,帮助客户理清保障内容,完善保障体系,协助客户定期评估保险计划,适时调整保障,让客户明白,买保险不是“一劳永逸”的事情错填或漏填关键项,大部分保单的受益人都是法定,帮助客户理清保障内容,完善保障体系协助客户定期评估保险计划,适时调整保障让客户明白,买保险不是“一劳永逸”的事情“浪费”与“缺口”并存不适合自己的产品很多,而切实的保障缺口却未填补上帮助客户理清保障内容,完善保障体系协助客户定期评估保险计划,适时调整保障让客户明白,买保险不是“一劳永逸”的事情,3、不做保单整理的后果每年都有金额庞大的保险生存金。
分红在保险公司“沉睡”,无人认领客户不知道有年金可领未办理银行转账/转账账号发生异动家庭住址变动未告知保险公司/甚至忘记保单逾期未缴纳保费,导致保单失效。(一)以服务走近客户给您提供专业化的保单整理服务是我的责任,保单整理让您清晰自己的保障和权益,保单整理让您明晰什么时候领钱,什么时候缴费,用彩笔标注保障不足和保障不全区,重点沟通2、家庭保障一览表--讲解备注:缺乏长期规划[年金型保险的导入] *年后你要对这笔钱进行重新规划,与其这样,不如现在就想得长远点,考虑做个终身保障计划。[保障型保险的导入]保障只到70岁,现在人的平均寿命都在延长,难道过了70岁我们就不需要保障了吗?所以我们要补充70岁后的保障。
3、家庭保障一览表——分析配置金句(1/2)这款产品偏向于财务规划,保障低,如果有什么风险,不足以抵御家庭的财务风险。您现有的保单只有重疾保障,在人身保障及养老规划上是缺失的,就像没有屋顶的房子,不足以为我们幸福的家庭遮风避雨。3、家庭保障一览表--分析配置金句(2/2)资产保全账户1、资产保全2、资产隔离3、资产传承4、如何建立:资产的1/32、操作(1): “四大账户”图例意外保障:安行无忧提身价,转嫁风险,家庭收入的5-10倍,健康保障:重疾面前,自费药、康复、颐养、生活保障等,收入损失补偿,养老保障:长寿的风险。
退休开始源源不断,专款专用与生命等长的现金资产保全:资产保全与隔离、财富传承(孩子能力、环境、政策等问题),备注:(四)家庭保障投保方案建议 通过分析客户保单一览表找到客户保险缺口,“四大账户”深度挖掘出客户的需求 ,为其设计匹配的家庭保障方案。备注:第1部分:“三讲”——自我介绍,公司介绍,如何用保险规划人生第2部分:保障企划案——方案建议,方案,方案解读第3部分:保险的特殊性——保险的法律特性,名人谈保险2、操作:“家庭保障方案”内容备注:家庭保障方案要用铜版纸彩色打印制作,与客户边看边讲解3、注意事项:备注:(五)促成并要求转介绍 “四大账户”深度挖掘客户需求,专属家庭保障方案完善保障缺口,直接促成,并要求转介绍。展示同类保单:自已购买同类型家庭保单或其他客户购买同款产品组合家庭保单。
投保单预录:保障方案调整确认无误后,直接要求客户先预录电子投保单,再拍照补发资料。您看我这样给您做了整理,您清楚了吗?… … (等待回答)您对我的服务满意吗?
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