保险是一种有效管理风险的金融工具，但并不是所有的风险都可以通过保险转移，也就是说并不是所有人都需要买保险，并不是所有的人面临的风险都一样。备注：7从需求出发，精准匹配需求因人而千变万化，因所处的人生阶段而不同。那么，事出必有因，委托人要买保险？为什么想要买保险？经纪人需要关注的是客户真切的需求，然后从客户的需求出发，告诉客户“你该怎么买保险”，备注：8从需求出发，精准匹配针对那些风险，那些担忧，你需要用何种产品工具去匹配，去转移风险，从而达到自己心中的愿望。这个阶段已经不是原来传统模式下的：“你要不要买保险”、“你应该买一份保险”、“你应该买XX产品，因为它怎么怎么样好！”

持续的专业打磨是每一个保险经纪人应该拥有的态度，懂得保险的功能与作用，以及其在家庭/企业风险管理中，起到什么作用，保险相当复杂的金融产品，涉及很多领域知识：与银行、证券并称三大金融产，涉及复杂的精算程序；与法律息息相关，如婚姻法、继承法、民法、保险法、合同法等；与医学紧密相关，核保医学属于医学的一个分支等等。所以一个经纪人只懂得产品是非常片面的，需要对其他相关知识领域有所了解，才能知其所以然。不得不说，虽然目前保险经纪人在市场上只占据很少，市场还是以保险代理人为主，但是经纪人的专业水平普遍高于代理人，这跟平台有关，跟职责有关，经纪人较开放，更能吸收外界信息。 当然没有最专业，所以说自己最专业的，都有夸大成分，一位从业几年的前辈，说：对于保险，我也许只摸到了皮毛。走得越久越久。

越发现自己的无知。所谓客观中立，其基准就是要忠于客户需求，不站边任何的的产品和公司，不为一家保险公司背书，法律赋予经纪人这样的职责，多家代理带来的“产品多元化”，多样的产品通过客观中立的态度才更能满足不同客户不同的需求。由于客户多数对于保险很懵懂，经纪人如果不够客观、中立，那么显然对于客户而言，是有危害的。 只有保持心态中立，才能为特定的客户配置特定、合适的方案。“如果是你，这几款产品，你会选择哪款？”某某产品你觉得怎么样？”---经常有客户这么问我“我会多家配置，事实上，没有最好的产品，只有最好的产品组合。”通常情况下，只有组合（多元化设计）才能满足客户的多元化的保障需求。

没有哪一款产品，可以打遍天下无敌手，如果你遇到一个想用一款产品满足所有人，那么你要打起十二分精神.经纪人在做的事，除了不作恶，还要传递正确的讯息，帮助客户基于自身的情况，作出正确的判断和选择。同时，在合理建议/引导的同时，尊重客户的任何决定/想法。节省时间：不必找所有公司的业务员了解，在原来的模式，我要买一份保险，有一百家保险公司，如果我要从中选择这100家保险公司中，选择一款适合自己的产品，需要咨询100个业务员，会面沟通100次，以获得各家信息（前提还必须这所有的业务员都是诚实的情况下）。节省时间：不必找所有公司的业务员了解。

而通过经纪人模式下，流程可以被简化，保险经纪人熟悉市面上几乎所有的保险公司和保险产品，客户只需要见一个经纪人，就可以了解到更大范围的信息，甚至看清整个市场（估计遇见一个神人哈哈）。节省精力：人的精力是有限，在非专业领域，不需要吸收过多的无用信息，互联网时代，信息爆炸式增长和碎片化，你以为互联网可以使信息获取变得高效。