利用微信/短信群发广而告之：又到年末了，中国太平为了答谢广大客户一直以来的大力支持，特举办“送福到家”的感恩活动，近期我将为您送去新一年最好的福气，迎新接福的最佳机会，不要错过噢！李姐您好!好久不见。这段时间忙吗？又到年末了，我们公司为了答谢广大客户一直以来的大力支持，特举办“送福到家”的感恩活动！您看是明天上午还是下午有时间呢？我给您送去新一年最好的福气。

利用电话邀约客户见面：业：李姐，你好！今天我是特地来送福到您家的。我们公司精心挑选了这么漂亮的葫芦，而且还专门开了光的！保佑您一家来年幸福美满，健健康康！业：一段时间没见，看您气色更好了。我还真是羡慕你们这种有规律的生活。客：哪里噢！虽然生活有规律，但收入不高。业：不管怎么说，你们都有五险一金，养老、医疗都有保障，什么都不用担心。客：那是，至少这个我不担心。

热点话题切入，理念沟通，业：不过我最近听朋友说了一些关于公职人员养老和医疗都并入社保统筹的事情，不知道您清楚吗？客：听说了……业：我朋友和我说，她现在一个月工资7千多，但是养老并轨后，退休每个月只能领4千元。开始我也不相信，后来她给我举了个例子算了一下，例如：一个人25岁工作，60岁退休，工作了35年，假设每月工资5000元，那么他退休后月领养老金大约只有3千元，替代率在50%-60%之间。

业：根据这样计算，您现在一个月6千元，退休后一个月也就只有3千多元的退休工资。未来的养老品质肯定是要打折扣的。客：……业：如果真是这样的话，您有没有提前做好养老补充的规划呢？有算过从60岁到90岁要准备多少养老金吗？如果按每月5千元开支来算的话5000元*12月*30年=180万*4%通胀/每年=500万，这还没加上未来的医疗费用和专业护理费用呐！