需求无需求短期款配置银行理财产品配置意外险、财险B.长期款：保险期交保险产品重点追踪目的：确认人员名单，便于详细安排内容：确认补偿款领取相关资料约定时间、地点步骤四：邀客户——拨打确认电方法：“2+1+1”2：网点负责人+渠道经理1：银行理财经理1：寿险规划师。

步骤五：签保单——锁定对象 配合营销安排理财经理办理目的：拉近距离内容：寒暄接见客户，引荐给网点负责人目的：让客户感觉被重内容：了解客户工作性质，确认资金流向荐专业寿险规划师目的：引导需求内容：给出建议目的：促成签单内容：给出专业推荐满足客户需求。

关键流程：寿险规划师银行理财经网点负责人渠道经理余额小、保守客户：定期+期交追求收益：理财+保险年轻有意识：基金+保险个体经商、资金流动强：大额趸交年龄大：趸交1、低收益产品(不满意)2、高收益高风险产品(不满意) 3、收益还可以风险低的引导需求专业推荐其他注意事项。