保单信息确认及梳理保单个人信息，与客户确认是否需要修改，有则备注使用工具：客户服务账单业：这些是你的个人信息，你的家庭住址，手机号码，缴费账号，你看一下是否有变动，我好及时给你做更改。第二步：保单信息确认及梳理险种信息，缴费信息，红利，生存金及贷款和客户进行逐一讲解使用工具：客户服务账单业：这些是你尚未领取的红利和生存金，未领取的话放在公司可以累积生息。14第四步：保障缺口分析使用工具：家庭保障一览表通过一览表，可以很直观看出家庭成员缺哪些保障，哪些成员保障不够，有针对性的向客户讲解。