1、无论何时、何地、何种情况下，客户的利益永远高于自己的利益；2、不断丰富和提升自己的专业知识、技能与技巧，始终以最高的职业技能标准为客户提供最好的建议；3、对客户的商业信息与私人信息严格保密，并将此作为客户对自己的授权；4、对可能影响客户决定的所有信息进行充分且详实的披露。
        鼓起勇气对朋友说：“我们是好朋友不错，但保险是家庭财务问题，要严肃对待，所以一定得讲清楚，公司是这样要求的”不做人情单是为了让你的亲朋好友因为你对他做了非常专业的需求分析，根据自己的需求买保险，是你在帮朋友，而不是朋友为了帮你才买保险。人情单的尴尬：“上次不是帮过你了吗？怎么又来了？！”
        常和客户说：“有病就不能投保了，你现在身体好，投保不用加费，我们不能等身体出问题的时候再买保险，那时已经来不及了。”业务员的尴尬----“你不说能赔吗？骗我交了那么多钱！”
        1.你为客户设计了多少保额？实现从讲保费到讲保额的第一步，改变以前的习惯，一开口：“我今天签了一个多少保费的单子。”
        2.客户对你设计的保额满意吗？你为客户设计的保额是否征求过客户的意见？
        3.客户知道自己有多少保额吗？客户如果不知道自己有多少保额，他怎么会知道自己的保障缺口是多少？
        4.客户知道自己的保障缺口是多少吗？如果客户不知道保障缺口，认为买一份保险就足以规避风险的话，他怎么会再进行加保呢？
        5.客户有没有计划来弥补这个缺口？知道自己的保障缺口以后，要让客户心理时时想着这事，一有条件客户就会主动找你来弥补缺口。
        6.有没有提示子女教育的问题？提示子女教育问题不是现在就一定让客户给孩子买保险。