时间管理测试，计分方式为：选择“从不”为0分，选择“有时”记1分，选择“经常”记2这里可以与学员互动下，问下每个人平时日常工作时的状态，引导出我们要永远去做重要而不紧急的事情。备注：讲师要点：1、早会可以是部门早会，也可以是营服早会2、部门早会的数据追踪以外勤收费数据和展业数据为主3、营服早会的数据追踪以在职代理人的当月和宽末数据为主，另外以季度考核、半年考核、全年累计继续率及黑名单等品质为辅，另外参加营服早会时要对代理人的自保件，新契约等数据进行记录和关注，为下年收费做铺垫1.  话术，通关3.  盘点未收件，解决未收件问题4.  今天的工作安排2. 头天的面访情况汇报，针对性解决，提高处理问题的能力备注。

讲师要点：1、早会可以是部门早会，也可以是营服早会2、部门早会的数据追踪以外勤收费数据和展业数据为主3、营服早会的数据追踪以在职代理人的当月和宽末数据为主，另外以季度考核、半年考核、全年累计继续率及黑名单等品质为辅，另外参加营服早会时要对代理人的自保件，新契约等数据进行记录和关注，为下年收费做铺垫，续期客户的电话催缴问题件客户预约上门拜访，成功客户预约上门拜访备注：讲师要点：1、在职单催缴首先是提醒代理人，在与代理人充分沟通的情况下。

可以直接与客户联系，有问题及时反馈代理人，商量应对方法2、离职单在电话催缴的过程中，详细记录客户异议问题，并做初步的电话劝阻，但劝阻重点其是预约上门时间3、数年都是按时交费的优质客户，同样需要上门拜访，上门理由多以送发票、送红利单等备注：讲师要点：1、针对电话催缴时客户没有答应按时交费的问题做具体分析，需要上门面访的要准备保全单，险种计划书，红利书等2、针对优质客户，把系统里同一家庭客户的所以保单罗列出来，分析保险需求的缺口，准备相应计划书1、续期访：通过面访讲解客户现有保单利益，成功收取续期保费，同时收集客户资 料，了解客户需求，争取说明、促成的机会，收展融合。2、缘故访：缘故客户拜访，理念沟通。

寻找客户的沟买点，促成新单，备注：讲师要点：亲访客户是为了解决客户缴费疑虑以及收集准客户资料等问题，这就需要检验收费外勤退保劝阻能力、以及对专推中亲访、促成等课程学习之后并将其在实际工作中多多运用练习，在这里正好带领大家回顾一下之前的课程，制定第二天的工作计划备注：讲师要点：1、早夕会的召开时间由机构根据自己的情况而定，不一定开了早会还要开夕会2、夕会是对今天已经完成工作的总结形式，但不是代表一天工作的结束，还会有一些客户的拜访时间会是约在晚上的，所以在这里也要作提醒3、晚上各机构根据自己情况，还可以进行微信群的工作汇报，问题件研讨等工作，千里之行、始于足下成功来源于做好每一天工作如何培养良好的工作习惯，良好工作习惯的内容2.整理客户资料，记录每个客户资料。

及时补充客户资源，定期完善客户信息，及时归纳总结，备注：工作习惯良好工作习惯的内容，合理计划是完成目标的前提，按照每日的计划去进行拜访，1、主动告知客户保单的基本信息：投被保人、险种、保险期间、保险责任、应缴日、本期保费等，2、核对客户的关键信息是否有变化：电话、地址、交费账号等。