保全规则，符合《投保规则》要求的有效身份证件，3周岁以下出生医学证明、16周岁以下户口本、 16周岁以上提供身份证，拍摄对象为有效身份证件原件（不接受翻拍电子设备屏幕、证件复印件等）拍摄影像有效、完整、清晰、无遮盖，身份证有效期（新单投保日2个月内到期的证件为无效证件），证件模糊，投/被保人本人手持有效身份证件，手持居民身份证需展示，身份证个人信息面，拍摄对象为投/被保人本人手持本人有效身份证件原件（不接受翻拍电子设备屏幕、手持其他证件、手持复印件等），拍摄影像能够清晰识别人物面部特征、证件信息。拍摄影像有效、完整、清晰、无遮盖，银行卡原件（银行卡号面），拍摄对象为银行卡原件（不接受翻拍电子设备屏幕、复印件等），拍摄影像能够清晰识别开户银行名称、银行卡号，转帐方式（线上时时到帐、线下每日早6：00、下午15：00），推荐使用中、农、工、建、交五大行帐户，更快速、更稳定，避免使用二类卡、信用卡、休眠卡。

CRS系统自助查询，未承保清单、照会清单、转帐清单、回执清单、客户基础信息查询、公司业务分析、续期查询、保全查询、理赔查询，官微、E路通，1、保单信息查询、照会、回执、预约回访、保全、理赔、续期.2、分享回执、保单状态、照会回复，微信群，单证申请、核保优惠方案、条款、问题件咨询、政策宣导、系统问题咨询，邮件、电话，体检费报销、疑难问题沟通.、系统问题咨询、照会发送，日常沟通途径，选择对应沟通方式更有效、更快速，为便于公司业务往来流转防止丢失资料，每日流转需附交接清单以便核对，如没随附交接清单无法核对本次流转资料明细。各机构定点医院签署的体检协议不同，如有客户至我司定点医院体检需提前与我司当地负责体检同事沟通，避免医院因不符合规则不予体检，从而影响承保。以下为我司各地负责体检同事的联系方式。

保全基础规则，一、证件类资料，有效证件（身份证有效期2个月以上为有效证件、4岁-15周岁可使用户口），复印件清晰可辨，审核意见完整且符合保监要求（此件与原件相符、签名、日期），银行卡为结算帐户（避免使用二类卡、信用卡、休眠卡），二、申请书，申请书为最新有效版本，请使用黑色签字笔填写（请勿使用铅笔或圆珠笔），申请书填写完整无漏项，客户签名与投保时保持一致，三、办理时效，降额、新增长期险（保单有效且在周年日前30天），复效（合同效力中止2年内），1. 申请时间，新增长期附加险：合同有效且在保单周年日前30天内，新增一年期短期附加险/增加一年期短期附加险保额：合同有效期内（宽限期除外，月缴件保单首年度第1个月除外，缓缴期除外），2. 应备文件，保险计划变更申请书（投被保险人签字）+银行卡/折+身份证复印件+健康及财务告知书。

业务规则，（1）变更申请书须由投保人和被保险签名同意。（2）新增附加险或附加险保额增加部分须重新计算观察期；观察期从新增附加险或附加险保额增加部分的生效日开始计算。（3）长期附加险均不得增加保额。（4）新增附加险或附加险增加保额须符合申请时的投保规则，其保险金额累计不能超过公司所规定的保额及其倍数或比例的限制，并需经公司审核同意。（5）与主险捆绑销售的附加险，均不得单独申请新增或增加保额。（6） 中英人寿附加交通意外伤害保险和豁免险种不允许新增。（8）已停售的长期附加险不接受新增，已停售的一年期附加险不接受新增和增加保额。（9）对于中英人寿住院费用医疗保险（社保型）与中英人寿住院费用医疗保险（非社保型）的转换，可接受随时转换。