首先我想请各位学员跟我做一个动作，拿出你们的手机放在桌上。我刚刚观察了一下，大家的手机琳琅满目，有苹果的、三星的、小米的、联想的等等各种牌子各种款式的都有，那我想问大家一个问题。这么多款手机他们的共同点是什么呢？对，不管是什么品牌什么款式的手机，我们也许不会玩其他的，但是拿着打电话和发信息还是会的，因为这是他们的一些基础功能。那么在保险商品中，有没有什么基础性功能呢？其实，在保险中，这就不叫基础功能了，而是一些基础的条款，学会了这些条款的基础知识，那么任何保险产品的大概内容你就能自己看懂了课程目标，通过学习保全和理赔业务，现场实操了解其办理流程和资料，让学员更专业的服务客户，获取客户满意度，有利于孤单的进一步开拓。

保全业务，第一步：查询客户保单情况（包括：保单状态、交费期、交费方式、下一个保单年度交费日期）及客户基本信息（核实客户信息基本要素是否完整、准确，主要包括：客户联系电话、地址、职业、证件类型、证件号码、证件有效期、国籍）；第二步：联系客户，告知客户本人是客户保单的服务人员，若客户保单处于失效状态，同时需提客户办理保单效力恢复手续（复效），提醒客户下一次保费缴纳时间，与客户确认客户基本信息，并提醒客户若基本信息更新后及时联系办理信息更新手续；第三步：根据客户需要，协助客户办理保全业务（办理渠道：国寿e宝手机app/临柜）；第四步：依据客户办理的业务，若客户办理的是领款业务，提醒客户留意款项到账情况，若客户办理的是付款业务，提醒客户保证授权的银行账户余额充足，若客户办理的是非收付费业务，告知客户留意公司发送的保全业务生效提醒短信。提醒：国寿e店和云助理均可以查询保单信息。

办理建工险等无记名保险的理赔，需要另外提供劳动合同复印件，或者出险前一个月和出险当月的工资单+单位在职证明。（所有证明要加盖公章。）意外身故需提供意外事故证明， 包括镇级以上医疗机构出具的意外诊断证明、公检法部门（交警部门、公安局、派出所、检察院、法院）出具的意外事故证明、殡仪馆出具的意外身故火化证明等，不认可由村委未经调查核实而出具的意外身故证明。车祸的需要提供有效驾驶证、行驶证正副面 (有报警的提供交通事故责任认定书，无报警的请当事人写一份出险经过说明书，说明具体时间地点事件，驾驶什么号牌的车辆，有没有目击证人)。

理赔服务练习，练习例子：客户张三在中国人寿为自己投保了一份99鸿福，可是因病去世，该保单没有指定受益人，张三的家里还有父母、妻子、儿子（未满16岁），其妻子想办理理赔（妻子领取保险金），请问张三的妻子需要提供什么资料？怎么领取？怎么填写申请单证？我们如何代办？亲办：被保人身份证、所有法定继承人身份证、户口本、法定继承人证明（盖章）、理赔申请书（亲笔签名）、放弃权益说明书、申请人银行账户、火化证、死亡证（户籍注销证明）代办：被保人身份证复印件、所有法定继承人身份证复印件、户口本复印件、法定继承人证明（盖章）、理赔申请书和委托书（亲笔签名）、放弃权益说明书、申请人银行账户复印件、火化证、死亡证（户籍注销证明），注：未满18岁不能放弃权益。