保单检视是见客户最好的理由，入行时间：1996年，入司时间：2008年，主要荣誉：4次入围高峰会，1次达成MDRT，75个月连续骑士，5月中旬起，10天时间，为20位客户进行了保单检视，跟进其中6位完成方案呈现，其中成交1位家庭保单：5件，36166EI，获得6个转介绍名单，成绩展示，主顾开拓秘诀——借助保单检视服务轻松约访客户，2018年底，业绩压力增大，签单主要依靠经营老客户，开发的差不多了，加保空间小，自己盘点名单，凭主观判断觉得这个也不行，那个也不行，不知道去找谁谈，之前的销售方式以电话、微信销售为主，谈的差不多了才邀约见面，成交效率不高，找不到突破口，很迷茫，甚至怀疑自己的专业能力，跟随公司步伐，尝试保单检视。

2019年初，公司推动保单检视，下发课件、资料包、工具，建立保单检视的意识，开始盘点名单，以保单检视为由，成功约访多位客户，现场强势促成5位客户、6件保单，都没能承保，反思原因是面谈过程功利心太强，但约访的高成功率坚定了坚持做保单检视的信心，心态发生转变，积极投入工作，不再迷茫，形成保单检视工作模式，天天有拜访，心里很踏实。

参考话术，我们公司2019年推出了“保单检视”服务，要求我们必须给每一位客户都提供这项服务，现场还需要跟客户一起合影上传到总公司，公司会根据我们的服务情况对我们考核。对于您来讲，及时了解您的保单的权益是非常必要的，您需要知道您的保险交了多少钱，交了多少年，都管多少事儿，怎么启用。请您将您家里所有的保单都准备好，您看是明天下午还是后天下午方便？

道明来意：强调服务，再次减轻客户压力，这一次我来的目的就如同我在电话里所说，公司2019年推出客户服务升级活动，要求所有员工对客户的保单重新进行解读，检视家庭保障情况，让客户实时了解自己所享有的权益。比如资料信息变更等，我们都会服务到位。解释每张保单的关键要素，与客户一起，逐张保单介绍关键要素，保险责任、保险要素、缴费信息、如何理赔等，涉及同业同类产品，主动向客户做对比，讲解产品优势，但不贬低同业公司产品，很多不了解保险的人在买保险的时候只关注公司名气、保障额度等，但懂行的人更关注条款理赔的宽泛程度。您看虽然同样是买重疾险，同样的病种理赔的条件是不一样的，比如轻微脑中风、I型糖尿病……可以利用公司提供的表格或适合于自己的工具更清楚地呈现，您做不做规划都没有关系，决定权在您的手里。但是作为我的职责，我必须给您提供必要的建议，帮助您建立全面合理的家庭保障。

索取转介绍（1/2），每天都要拜访、面谈，必须索取转介绍才能一直有客户，以服务为由索取转介绍，客户没有压力，保单检视对客户有用，建立了专业形象，客户愿意主动转介绍，降低姿态：这一次我们做保单检视，公司也在考核我们的服务，为了我能够在公司达到一个更高的分数，希望您能给我介绍1~2个您身边最亲密的家属、朋友认识，我会给他们提供同样的服务。贩卖梦想：而且我今年希望达成MDRT，这是保险行业最高的荣誉殿堂，也希望您能支持我。解除顾虑：如果他们已经购买过保单，我可以免费为他们检视一下保障情况；如果他们没有接触过保险，我也会为他们做一些理念的介绍。您放心，我不会强制要求他们购买，不会给他们造成任何困扰。