保单托管让签单如此简单，约访客户讲述保单托管的作用，托管家庭保单，实现保单电子化，保单整理，统计家庭保单数量，家庭投保全面清晰，投保统计，关注保障细节  提示相关风险，未指定受益，提醒客户按时缴费，确保保单利益有效，缴费提醒，被保人保障利益简单化，随意查看每年保障责任额度，保障检视，统管家庭保单 ，服务一步到位，保险管家，业务人员痛点1、无客户可找2、无客户可谈3、无谈资4、担心后期服务无体力精力，客户分类，老客户，随机客户客户主动邀约，微信邀约，大童针对“买对赔好”推出这项家庭保单电子托管服务，正在推广期，无论您曾经购买的是哪家保险公司的产品，目前都可以免费为您提供托管服务。您只需要准备好保险合同，我们做好交接，并且完成微信服务关联，即可随时随地查阅家庭保障情况。2.保单交接3.递送报告、简述报告重点3.递送报告、简述报告重点3.递送报告、简述报告重点3.递送报告、简述报告重点PART 04，梳理客户的保障给出方案建议，★重点训练篇，保单托管报告的重点，检示报告的最后一页，如同“医生的诊断建议”，利用好这张纸，才是业务落地的核心，保单托管报告的重点，第一步：家庭成员生日和年龄目的：清晰家庭结构和年龄结构。列的过程中，内心梳理主流产品的费率，以保证给出的方案建议花费准确。备注：提前背诵习惯销售产品的主要费率（每10万保额）-男0岁，5岁，10岁，20岁，30岁，40岁，先生：1980.5.1  37岁男，妻子：1982.1.8  36岁女，女儿：2015.6.2  2岁女率，保单托管报告的重点，第二步：告诉客户如何正确的为家庭购买保险，目的：梳理客户家庭的基础保障风险，参考：基础保障工具包-金字塔训练：画一遍金字塔保障逻辑，告诉客户购买顺序和购买重点。，先生：1980.5.1  37岁男，妻子：1982.1.8  36岁女，女儿：2015.6.2  2岁女，保单托管报告的重点，第三步：梳理客户现在有什么保障类型，目的：清晰客户的保障，形式：列表，训练：学习手工列表，对于客户缺失的保障，请直接标注。先生：1980.5.1  37岁男妻子：1982.1.8  36岁女，女儿：2015.6.2  2岁女，保单托管报告的重点，第四步：家庭应该有多少保额保障，目的：清晰客户的保障，计算缺口，工具：保监2012【6号】文，话术重点：保监会建议，投保人的意外风险保障应设定为自身年收入的10-20倍，而健康，障应该设定为5-10倍。

比如，您自身年收入15万的条件下，您应该拥有的意外保障至少150万，健康保障至少75万-150万。，先生：1980.5.1  37岁男，妻子：1982.1.8  36岁女，女儿：2015.6.2  2岁女，多少保额？，健康险：年收入X5-10倍，意外险：年收入X10-20倍，您需要：75万健康险和150万意外，多少保额？，健康险：年收入X5-10倍，意外险：年收入X10-20倍，您需要：100万健康险，200万意保单托管报告的重点，第五步：购买家庭保障支出多少为合理，目的：清晰客户的购买支出，工具：保监2012【6号】文，话术重点：保监会建议，保险费的支出应与自身的经济条件相适应，一般在年收入的15%为宜。按照您目前年收入15万的条件，您的支出以2.5万为宜。以免影响家庭的正常开支。先生：1980.5.1  37岁男，妻子：1982.1.8  36岁女，女儿：2015.6.2  ，2岁女，多少钱？家庭年收入的15%为宜，您的支出：2.5万为宜，多少保额？