财富目标市场的销售训练
----企业白领
企业白领客户特点
需求分析
关注意外风险 关注个人身体健康 关注养老规划 关注家庭资产配置
客户背景资料
家庭基本情况
张先生，35岁，企业中层，年收入20万元
妻子，33岁，老师，年收入6万元
女儿，3岁
家庭资产 银行定存5万元，基金5万元，银行理财产品5万元，股票10万元
家庭月支出 日常消费3000元，育儿1500元，交通出行1500元，赡养父母1500元 房贷3500元（20年贷款，总额50万元）
家庭保险情况 夫妇二人均有社保，但从未购买商业保险
客户资料分析
收支分析 家庭月支出11000元，年支出12万元，家庭年收入净值为14万元
资产负债分析 家庭现有资产25万元，负债50万元
财务风险分析 如维持现有的状况，家庭资产净值和生活品质会逐步提升 张先生为家庭经济支柱，承担主要家庭责任，应关注个人身价保障