寿险新单问题分析及提高措施                       

目　录

         寿险新单考核依据及初审要求

　　　　　个人寿险新单退单分析

           银邮新单问题分析

　　　　　加强投保资料质量考核的措施

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契约考核制度标准

寿险新单契约考核制度依据

　　　投保资料管理质量考核，作为各地市分公司业务管理质量考核的重要指标之一。

　　　寿险的填写标准参照《关于加强个人投保资料管理的通知》（国寿人险发〔2007〕412号）、《寿险实务2005版》以及随产品一并下发的相关业务管理实务执行。

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契约项目、分值及评分方法

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契约考核制度标准

解读退单率考核

　　退单率自投保资料录入发生的退单开始计算.

　　退单率=当月分公司个人投保资料退单件数/当月分公司个人投保资料交单件数*100%

　　　特别注意：每一退单问题件，不管问题是否当天处理完成，全部作退单计算退单率

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接单初审审核步骤

投保资料是否齐备，对清洁度、完整性、笔迹规范性等信息进行检查与审核

各项要素填写是否完整准备，相关内容涂改是否符合要求，对问题件一次指出全部存在的问题

对于不符合要求的投保件严格退单，防止不合格的投保件流转到一下环节，造成退单率的增加

初审岗要加强责任意识，保证业务处理的流畅。

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新单初审注意事项（一）

退单处理要求

　　　在进行业务初审、初次录入、复核录入与保单缮制工作中，对于各个环节发现应退单处理的业务进行退单处理，防止不合格的投保资料流转到下一个环节，造成处理效率的降低。

　　　超过3个工作日仍未反馈的退单，增加计算一次退单次数。

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单初审退单不计算在内

退单率＝当月某机构个人投保资料退单件数/当月该机构个人投保资料交单件数×100％

业务员递交的投保资料，在各环节因填写质量问题导致的退单情况，扣罚该业务员直接主管管理津贴

每月10日前，省公司公布上月各地市公司退单率数据，对于月退单率超过3％的地市分公司，扣罚该分公司费用

月度退单率超过30％的单位，应组织发生投保资料填写错误的业务员进行专项培训，时间不少于1个小时

月度退单率连续两个月超过3％的单位，省公司向地市分公司发出书面整改通知书，分公司要制定整改报告报送省公司备案

月度退单率连续三个月超过3％的单位，省公司给予书面通报批评，并与地市公司相关部门负责人进行管理面谈

 严格考核——销售环节的考核

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