1、 “多”  返还高，返得多  每年返还保额20%的生存金

2、 “快”  返利早，返得快  犹豫期满10天即返还保额20%的生存金

3、 “好” 灵活领取，方便  生存金和红利直接进入万能帐户，享受日复利月结息有保底的收益，且领取灵活

4、 “省”  返还保费，省心

二、“好兆投、传家保”五大特点：

1、追加保费： 续期保费可以全部免费放入万能帐户，提前享受有保底的、日复利月结息的收益

2、自动垫交： 选择自动交费后，客户既可以免去后续交费的繁琐，又可以达到确保资产安全、财富传承的目的。除此之外，尚未自动交费的保费还能在万能账户中享受复利收益

3、二次增值：客户每年可获得不低于公司利润70%的分红，即获得一次增值；分红全部免费进入万能帐户，享受公司有保底的理财服务，即二次增值

4、免体检：当客户短期急需资金周转，而又不愿动用万能帐户，则可以办理保单贷款。手续简易，无须担保，不影响保单任何利益

5、保单贷款：投保手续简易，无须体检，方便客户投保，也方便业务员做大单

三、“好兆投、传家保”市场定位

中端客户：                           高端客户：

好兆投：还本型养老理财账户            攻守兼备的资产账户

传家保：还本型教育婚嫁账户

四、案例分析

1、案例背景：客户：阳光，30岁，个人老板，年收入20万以上，手头上有20万闲置资金需要理财。根据沟通，客户需求排序如下：

  1、养老储备需求；2、资金保值、增值需求；3、资金周转方便，灵活领取

2、计划组成：

3、客户可获利益：

（1）帐户随时可以领取。养老金领取计划到60岁—65岁每年领取2万；66岁—70岁每年领取3万，71岁—75岁每年领取4万，76岁—80岁每年领取5万。合计领取70万

（2）80岁满期时，可领回全部保费20万，帐户价值还有约15万，合计约35万

（3）合计领取：约105万

（4）生存金与年度红利直接进入万能账户复利计息，万能帐户保底收益2.5%（实际利率4%—6%），万能帐户每年可四次免费领取。

（5）短期急需资金周转，可以使用保单贷款功能。