邀约借口
答谢客户活动
回馈客户活动
专家理财讲座
高端客户的聚会
联谊活动
产品退市信息

邀约借口及要领
包装报告会对后金融危机形势下，家庭理财安全性的突出分析;
中新大东方投资产品的优势及利好；
司庆月公司对新老客户的回赠；
寿险产品投资回报的相对稳定；
寿险产品的流动性，安全性，避税避债等功能凸显

会后签单促成时的障碍
现场沟通促成　

二择一法
“要么这样，要么那样”，的两个正面答案供客户选择，而不是给出否定的答案。
话术：
您是补充120000还是270000的保障呢？
您是给自己存养老金还是给孩子存教育金呢？
受益人是写您妻子还是儿子呢？
推定承诺法
 假定准客户已决定购买，而不去征询
客户的意见。
话术：
请问您的出生日期是……？
请问您的家庭住址是……？
请问您的身份证号是……？
风险分析法
         利用一些感人故事，真实数据，强化人们的风险意识，建立他们的危机感。
讲一个真实感人的故事；
讲述关于未来晚年生活的一些数据；
问他身边有没有致富犯病的人，
利益驱动法
 利益容易驱使人们行动，促成是要强调保单利益。
话术：
“您看年龄越大，保费就越高，反正迟早要办保险，早一天办早一天受益，更可节约保费！”
“× ×先生，您看同样一笔钱，存我们这里就可以有多种作用。
你看今天签单还有礼品送
请把你的名字写这里
立即行动法
　　通过采取具体推动客户购买的行为，引导准客户购买的过程．
话术：
1、您看这投保单，填写后交保险公司承保立即生效
2.不要犹豫了。  
3、把你名字写这里！    
激将法
  好胜是人的本性，掌握人性的弱点，激发准客户的购买意愿！
从众心理
      话术：您的好朋友× × ×已经投保了，
以您的实力，相信应该没有问题吧？更何况,您是一位非常有责任的父亲！
过时不候法
利用万能产品退市的机会，这样的机会您要是错过了那将是多么可惜的事情！
促成的动作
1、适时取出投保书
2、请客户出示身份证
3、自己先签名，并引导客户签名
4、一边填写保单一边从容不迫对客户说：
您看现在缴费，经公司核保，保单立即生
效，家庭就拥有了一份保障。
5 将笔放在客户手上
6、请客户确定受益人
7、让客户参与填单（主要内容）
8、签完单后就领客户去领礼品。

促成时的注意事项
1、  坐的位置；
２、事先准备好投保单。
３、让客户有参与感 ；
４、注意仪表谈吐举止大方，
５、签单前后，不喜形于色 ，急于离开；
５、使用辅助工具（傻瓜计划），引导需求；
６、签单过程中，不要自制问题

促成最高秘诀
导之以梦   晓之以理
动之以情   激之以志
解之以惑   授之以知
胁之以灾   诱之以利