授课目标：了解健康保险产品组合计划书的关键要素，掌握计划书设计的基本原则和步骤，能够进行健康险计划书的简单设计与制作。保险代理人根据客户的健康财务状况和保险需求，为客户推荐合适的保险产品，设计最适合客户的投保方案计划书，简称保险计划书。保险计划书是保险代理人进行成交面谈的基本展业工具，是帮助客户理解和接受保险方案的书面材料（包括纸质版和电子版）。更针对性地体现客户的需求，保障客户利益，更清晰地展现计划特征，彰显业务员的专业，计划书的重要性计划说明时焦点清楚，可避免浪费时间 ，有助于进行系统性说明，对客户诚信负责，使计划设计能更有效承接销售面谈使计划说明能更高效服务成交面谈计划书的构成，泰行销APP将会在接下来的课程具体展开学习。乐享惠享保险责任，医佳保保险责任产品详情风险提示，计划整体概述备注：本片是以泰行销APP计划书为例进行展示Course Outline，确认需求：确定销售面谈中所激发和发现的客户需求，及其交费能力，方案设计：计划设计要满足客户需求，通过产品组合让保障更全面，交费合理，且符合公司销售规则呈现形式：电子计划书、纸质计划书备注：9康先生，30岁，工薪家庭经济支柱，工作繁忙，压力较大，有社保，具备一定的风险意识，希望对未来（意外、重疾、医疗）做一些提前规划和准备。康先生的计划书设计步骤，泰康还会为客户提供更多的可组合险种选择，具体将在新兵营展开学习；泰行销APP将会在接下来的课程具体展开学习。健康有约家庭版能满足其需求，使保障更全面：乐享惠享（20万保额）能满足其重疾、身故等保障需求；医佳保能满足其医疗需求。产品组合符合公司的销售规则（以所在机构当期公布的销售规则为准）有重疾、医疗、身故等多方面保障需求，其中重疾保障需求20万（可根据实际情况确定需求）目前每年交费能力大概是8000元电子计划书：泰行销APP制作并发送，纸质计划书：打印、装订1.确定关键因素，查表投保年龄（周岁）：30交费期间：20年交，性别：男性，查询10000元基本保额对应年交保费：289元，查询乐享惠享年交保费：产品具体信息与责任请以条款为准查询费率表-乐享惠享2.计算20万保额对应的年交保费，289元*（20万/1万）=5780元如果是女士，保费为多少？确定关键因素，查表年龄：30有/无社会基本医疗保险：有医佳保医疗+医佳保恶性肿瘤医疗，必选责任，查询对应保费：450元+136元=586元查询医佳保首次投保保费：产品具体信息与责任请以条款为准，查询费率表-医佳保备注：续年度保费稍有调整，根据续保费率表进行查询，查询方式一致，确定关键因素，查表年龄：28，有/无社会基本医疗保险：有

医佳保医疗+医佳保恶性肿瘤医疗，必选责任查询对应保费：342元+193元=535元，查询医佳保首次投保保费：产品具体信息与责任请以条款为准，查询费率表-医佳保备注：续年度保费稍有调整，根据续保费率表进行查询，查询方式一致，确定关键因素，查表有/无社会基本医疗保险：有，医佳保医疗+医佳保恶性肿瘤医疗必选责任查询对应保费：577元+296元=873元，查询医佳保首次投保保费：产品具体信息与责任请以条款为准，查询费率表-医佳保备注