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泰康2019年金泰杯惠健康核保政策投保规则宣导21页.pptx

  • 更新时间:2019-09-12
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2019年金泰杯核保规则放宽,一、年金险300万保费免核保,1、渠道:全渠道。2、放宽险种:智赢人生、幸福世嘉、赢悦人生、颐养有约、颐养有约B、岁月有约、宝育少儿年金、乐鑫2018年金、康乐一生、乐享岁月、税延年金。3、规则放宽内容:活动期间,投保上述年金险,全部满足如下条件的投保件,不做财务及健康审核,不下发体检、生调,直接承保。1)投保人与被保险人为同一人;2)活动期间年金主险累计满期保费≤300万;3)万能账户无额外追加保费;4)不选择可选部分,不可附加可选附加险。4、不满足上述条件者,按正常规则审核。5、投保流程不变,客户须正常做健康告知。6、其它未尽事宜遵照各险种投保规则执行。

年金险被保人核保规则放宽,1、放宽险种:全渠道年金险,2、规则放宽内容:年金险被保人临分额度暨体检生调额度提升1000万。放宽规则:年金险被保险人达临分额度时,需做体检、面访、财务资料收集,临分额度为:趸交、3年、5年缴费,满期保费达4000万以上,10年及以上交费满期保费达6000万以上。(原规则:年金险被保险人达临分额度时,需做体检、面访、财务资料收集,临分额度为:趸交、3年、5年交费,满期保费达3000万以上,10年及以上交费满期保费达5000万以上。)

尊享世家终身寿,1、渠道:将现有银保渠道私行客户的放宽规则扩展至全渠道。2、放宽规则:所有渠道18-45岁(含)的私行客户(不限银行),本人投保,免体检额度可放宽至1000万。(原规则:银保渠道18-45岁(含)的工商银行、建设银行、中国银行、招商银行、中信银行及交通银行私人银行客户本人投保时免体检保额可放宽至1000万。)私行客户必须提供以下至少一种证明资料,包括:1)加盖银行公章的私行客户证明;2)银行系统截屏,包含客户姓名、客户级别、日期等;3)客户本人私行卡及代理人签字的情况说明。为支持公司金泰杯业务,提高保障型产品销售,拟于金泰杯期间更新《泰康惠健康重大疾病保险》投保年龄,最高投保年龄由55周岁(含)更新为50周岁(含),同时取消50周岁以上客户免体检、生调额度。

销售规则,1、本保险产品计划以主险、可选险种、可选附加险构成,可以视自身需求选择可选附加险,投保人可视自身需求选择可选险种。主险:《泰康惠健康重大疾病保险》。可选险种:《泰康健康相伴豁免B保险费疾病保险》、《泰康如意宝(2014)意外伤害保险》、《泰康意外伤害医疗保险》。可选附加险:《泰康附加健康无忧2、保险金额:主险最低保险金额10万元起售,以万元整数倍递增。3、本保障计划使用《个人寿险投保单》。4、本保险产品计划规范简称:惠健康重疾。

核保规定:1)承保范围:EM≤100; 2)当被保险人告知有明确的既往疾病且非拒保疾病时,可采取特别约定除外相关保险责任的方式承保; 3)核保人员有权对于客户健康状况、财务状况进行抽检抽调;4)续保核保:首两次续保公司有权对续保合同重新审核,并根据审核结果决定是否变更继续投保条件或者解除该续保合同,第三次及以后续保不进行续保核保。 5)生效后如申请档次变化需遵循如下规则:全部责任档次从高到低调整或维持不变,免核保;任一档次从低到高调整,需重新核保,一旦通过核保可享受免“重新计算首两年二核时间”,但档次升高的部分需重新计算等待期。


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