保险资料站 |  万一网总站郑重承诺 :每天更新资料,平均日更新量不低于35个.

万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 营销技巧 > 需求分析资料

家庭投资理财现状需求分析基础核心工具介绍42页.pptx

  • 更新时间:2019-09-10
  • 资料大小:14.76MB
  • 资料性质:授权资料
  • 下载次数:197 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20190910094521.jpg

课程说明,通过分析家庭投资理财现状,了解家庭理财规划的重要性;详细讲解家庭财务报表及比率分析建立科学的家庭理财观念;通过货币时间价值的学习与核心工具的介绍为家庭财务保障规划系列课程做好知识储备。表现:盲目投资,原因:没有整体长期规划,理财目标不明确,缺乏理财知识和经验,(一)理财目标不明确,表现:跟风投资,追求短期收益,忽略投资风险,原因:追求高收益,忽视风险,不能有效地权衡风险和收益,(二)不能有效权衡风险和收益,表现:投资渠道单一,投资方向不变,原因:分散风险意识不强,缺乏多元组合投资的思想意识,(三)分散风险意识不强,家庭投资理财现状,家庭理财需求强烈,但主要面临三大问题。

家庭财务报表,六大财务比率,反映家庭财务状况及相关信息,结合其行为方式与心理特征进行分析,设计科学、合理的理财方案。在不考虑通货膨胀和风险性因素的情况下,作为资本使用的货币在其被运用的过程中随时间推移而带来的一部分增值价值。货币时间价值,现在有50万元,利率5%,20年后将有多少钱?第一步:确定使用工具表(终值利率因子表);第二步:确定利率、年期(5%,20年);第三步:查表得到终值利率因子(2.6533);第四步:计算金额:50万元×2.6533=132.67万元。

试算案例:货币时间价值,每年存入2万元,按照利率5%计算,20年后会有多少钱?第一步:确定使用工具表(年金终值利率因子表);第二步:确定利率、年期(5%,20年);第三步:查表得到年金终值利率因子(33.066);第四步:计算金额:2万元×33.066=66.13万元。年金终值=每期金额×年金终值利率因子(i, n),年金现值利率因子表  (整存零取),每期定额支出一笔钱,计划每年领取4万元,计划领取20年,按照利率5%计算,需要现在准备多少钱?第一步:确定使用工具表(年金现值利率因子表);第二步:确定利率、年期(5%,20年);第三步:查表得到年金现值利率因子(12.4622);第四步:计算金额:4万元×12.4622=49.85万元。

家庭财务规划基础,家庭财务需求分析基础,科学:科学分析家庭财务需求,数字化呈现。信任:专业分析增加信任感,展现专业性。品质:因了解而购买,因需要而成交;解决客户需求,维护客户利益。财务需求分析的优势,家庭财务需求分析基础,专业形象与职业道德,熟练每一个环节,诚信与承诺,财务需求分析的心态,家庭财务需求分析基础,两保证,三阶段,四问题,八需求,财务需求分析的四个基础,家庭财务需求分析基础,两保证,在整个讨论过程中,我不会勉强您做出您不愿意的事。虽然保险是我们这个财务需求分析中会使用到的工具之一,但是除非我们没有更好的方法来解决我们所讨论出来的问题,不然保险不会是我们这个阶段所要讨论的重点。

三阶段,人一生分三段,有两段纯消费,只有中间一段能赚钱,财务需求分析的四个基础,根据客户想法排列优先顺序!财务需求分析的四个基础,家庭财务需求分析基础,医疗急用,做好规划充分满足风险发生时造成收入中断、大笔医疗与康复费用支出的财务需求。教育储蓄,可以协助你达成子女教育基金或其它财务的目标。家庭保障,为了应对一旦活得太短,如何协助家人度过最辛苦的过程的财务需求。个人做好退休规划就是要满足养老金的不足,保证退休后过着财务自由的生活。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"家庭投资理财现状需求分析基础核心工具介绍42页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2019 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号