保险资料站 |  万一网总站郑重承诺 :每天更新资料,平均日更新量不低于35个.

万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 营销工具 > 辅助软件资料

国寿建议书制作要点步骤案例练习18页.pptx

  • 更新时间:2019-08-28
  • 资料大小:1.05MB
  • 资料性质:免费资料
  • 下载次数:48 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20190828100654.jpg

制作建议书需要遵循的原理,大家了解吗?根据需求导向的观念,强调根据客户的情况量身定做。准确的客户需求分析是一套科学的方法,应该根据客户的年龄、性别、收入、家庭结构、职业、观念、文化等特点区别对待,比方说20岁的年轻人和50岁的中年人,对于家庭和责任的概念就不一样,他们购买保险的倾向性也就有所不同了。人在不同的阶段所扮演的角色是不一样的,因此需要不同的保障,随着年龄的增长、家庭成员的增添、家庭责任的加大以及收入的增加,保障需求会随之增加。

专家根据我们生活的时间段和家庭结构进行了细致的划分,参加工作到结婚前(2-5年),称为单身期;结婚到新生儿诞生 (1-5年)称为家庭形成期;孩子从小学到大学(9-12年)称为子女成长期;40岁左右的中年人,孩子没有脱离父母,家长收入逐步提高,可以说进入了人生的事业高峰期,也是我们客户群体的重点服务对象;等孩子上了大学,到外地工作或是成家立业,到自己退休前,称为家庭成熟期。

大家了解如何为客户设计合理的年交保费吗?过高会让客户不容易交续保,影响客户的生活质量,过低会导致保障不够,适合客户的才是最好的,结合我们前面学到的在充分了解客户情况,分析了客户需求前提下,我们给客户设计的主险保费要占家庭总收入的10%-20%,附加险保费占总主险保费的10%-20%。因为这样的设计更有其优势:主附险组合保障更全面;以适合的保费获取高额的保障。

案例演练说明客户资料背景说明刘先生:30岁,个体老板,年收入25万元左右,家中已有几份保险,目前年交费约为1万元左右。但缺少健康类保险,想为自己投保国寿福终身寿险至尊版。演练要求按客户资料请为客户设计合理的年交费。并为客户设计该建议书。演练时间:10分钟演练点评优点、待改进操作要点:讲师讲解胶片的内容,布置演练操作要领:由新人自己在手机上进行演练,演练时长10分钟,2人一组,制作结束后互相进行点评一定要按建议书讲制作步骤进行制作,认真投入讲师巡堂观察学员演练效果。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"国寿建议书制作要点步骤案例练习18页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2019 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号