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个人及团队继续率指标宣导19页.pptx

  • 更新时间:2019-08-09
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考察期即指对哪个时间段生效的保单进行考察,考察期=考核月前第25个月至考核月前第14个月(N月考核的13个月继续率,考察期为N-25月至N-14月),1、对个人和团队考核的继续率,不区分月度继续率和年度继续率,考察期一直是连续的12个月;2、每个考核月的考察期,都是上个考核月的考核期整体向后滚动一个月,即前一次考察期的起止月都向后移动1个月。例如:2018年3月考核的继续率,考察期为2016年2月—2017年1月;4月考核时,考察期为 2016年3月—2017年2月。以下状态下的保单不参与继续率统计:感谢您下载包图网平台上提供的PPT作品,为了您和包图网以及原创作者的利益,请勿复制、传播、销售,否则将承担法律责任!包图网将对作品进行维权,按照传播下载次数进行十倍的索取赔偿!

团队继续率归属规则,通用规则:递归时处于宽限期末月(最终月)的保单不纳入当月个人继续率统计(但计入团队继续率),例如:2017年12月生效的递归保单,在2019年2月递归,该保单不参与2019年2月个人继续率考核,从3月起开始参与考核。关于统计时点,【一】保单实收统计时点:系统每月3日锁定上月继续率考察范围内保单实收数据,此时如保单已实收则分子为实收保费,如未实收则分子为0,之后实收数据不再更新。1、当月继续 个考察 继围内 率保单 属要在 则月3日(含)前完成实收(复效也 队实收 续,均 归计入 规月继续率分子 。2、当月继续率考察范围内的保单如在次月3日后再复效或实收(特殊情况下会出现),对当月继续率无影响。

【二】团队归属统计时点:系统每月11日锁定上月继续率考察范围内保单的团队统计归属,即按11日系统跑数时的团队架构,确认保单参与哪个营业部/组的继续率考核,之后不再更新。如11日基本法考核未完成,则在考核完成后重跑继续率数据,按考核后架构更新并锁定团队继续率,但不更新保单实收数据。注:对理赔终止和豁免的保单,在每次系统跑数时均会进行识别并从统计范围内剔除,包括以上两个时点。如果客户有真实保险需求并买到了自己满意的产品,通常都会尽力长期持有保单;反之,如果没有保险需求或不符合需求而购买的保单,往往不能持续。要提高继续率,需从前端管控品质,尽可能减少无保险需求而购买的问题单。

保险产品是一种无形产品,保险本身也是一项服务,客户可能对保险服务不太了解,但投保后有很多续期服务有待跟进,例如忘了要交保费需要提醒、换了银行卡需要变更交费账户等,因此售后服务对继续率指标指升也有重要影响。服务前置,1、接收到递归保单后3日内与客户联系,告知客户服务人员变更;2、与客户(特别是重要客户)保持联系,如节日问侯等形式,避免一联系就是催交保费;过程追踪,1、按应收清单逐单追踪,每次续期转账回盘后确认转账结果,发现问题及时反馈;2、同一账户3次转账不成功后,与客户再次确认,如有真实交费意愿,尽快协助客户办理交费账户变更,优先选择五大行账户交费;3、正确引导客户养成当月交费习惯,尽可能转变客户宽末月交费的观念;4、如客户明确提出退保或不交保费,在进行退保劝阻和进一步沟通前,先向公司申请暂停转账,避免划款后引起投诉,影响个人精力和导致受到处罚。5、严禁劝退重投。


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