保险资料站 |  万一网总站郑重承诺 :每天更新资料,平均日更新量不低于35个.

您现在的位置是:万一网 > 营销技巧 > 主顾开拓

孤单二次开拓前准备层面促成资源深挖27页.pptx

  • 更新时间:2019-04-03
  • 资料大小:1.66MB
  • 资料性质:免费资料
  • 下载次数:303 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

客户从我们手上买去的,是他们需要的产品,而不是我们所推销的,很多人往往意识不到自己的需求所在,处于不同的人生阶段,不同的职业、不同的家庭结构,客户对于保险的需求是不同的,提升保单继续率,备注:1分钟。保单分析是立足于客户需求为出发点的展业模式,展现专业,更易被客户接受。

开拓前的准备-保单分析,保单投保三原则,备注:2分钟。教会学员保单分析的三个理论,知道学员对客户信息进行分析的方向,并为设计计划书提供理论支撑。投保原则一“双十定律”,指的是保险金额至少为家庭年收入的10倍,总保费支出为家庭年收入的10%-20%。投保原则二“人生必备的七张保单”,包含1意外险保单,2大病医疗保单,3养老保险单,4为财富提供保障的人寿保单,5-6子女的教育及意外保单,7财产增值保单。根据以上原则,薛小波处于单身期,应重点关注个人意外、重疾医疗等方面的保障。

投保原则三“631法则”,即保费如下分配:家庭第一经济支柱占比60%;家庭第二经济支柱占比30%;其他人员占比10%。比如有小孩的家庭,首先保障大人然后保障小孩,再则先保障家庭的第一经济支柱然后再保障第二经济支柱,家庭成员之间保费支出比例为6:3:1。

开拓前的准备-保单分析,保得是否足额-双十定律,既指的是保险金额至少为家庭年收入的10倍,总保费支出为家庭年收入的10%-20%。算一算,薛小波年收入10万,请问他的保险金额和保费支出应各为多少?测算结果:保障至少100万合适,保费1万-2万为宜,备注:4分钟。讲解双十定律,讲师结合例子提问,了解学员的掌握情况。意外保障保单,家庭保障保单,子女教育保单,养老保障需求,财富积累需求,重疾医疗保单,子女意外保单。

单身期:此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人理财中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗或理财分红保险。家庭形成期:此阶段为家庭的主要消费期,合理安排支出是家庭理财最重要的内容,投资要服从于家庭开支的需求。此外,这个时期家庭资产还不够多,未来预期的开支和风险比较多,如:意外、疾病、再教育及变换工作带来的风险。因此,保险理财应首先考虑风险防范。

家庭成长期:此阶段家庭最大的开支是子女教育费和保健医疗费。但随着子女自理能力的逐渐增强,家长可在自身重疾医疗保障完善的情况下,进行未来养老准备或购买理财分红型保险来确保资产的安全性和保值增值。家庭成熟期:此阶段自己的工作能力、工作经验、经济状况都将达到最佳的状态,加上子女开始独立,家庭负担逐渐减轻,因此,理财重点应侧重于扩大投资。但由于已经进入人生后期,万一投资失败就会葬送一生积累的财富,所以,在投资上应侧重选择具有稳定、安全投资回报,同时还具备养老功能的分红理财型保险。退休期:应该在年轻时做好养老及重疾医疗保障。所需要的不同保障,进而回顾人生必备的七张保单(见课件《人生的七张保单》)。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
  您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"孤单二次开拓前准备层面促成资源深挖27页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2019 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号