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恒安标准易捷系统功能介绍2018版60页.pptx

  • 更新时间:2019-03-07
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资料部分文字内容:

电子投保流程,1、展示电子投保流程的六个环节:准客户维护、建议书制作、电子投保、核保、集中扣款、保单签发;2、保险合同是要式合同(投保人发起投保申请,经保险人审核通过方可承保),从发起投保申请到保单承保需要一定时间,所以提醒学员务必及时为客户办理投保手续,以便使客户及时享受到保险保障。3、使学员明确客户投保并不一定承保,也有可能发生拒保或有条件承保,所以业务人员须将客户情况如实告知,保证业务品质。

【讲解举例】1、电子投保流程的六个环节:准客户维护、建议书制作、电子投保、核保、集中扣款、保单签发;2、那么请问学员客户投保是否等于合同生效?不等于。保险合同是要式合同(投保人发起投保申请,经保险人审核通过方可承保),从发起投保申请到保单承保需要一定时间,所以提醒学员务必及时为客户办理投保手续,以便使客户及时享受到保险保障。举例:某业务人员因工作失误未及提交客户投保申请,导致客户出现意外事故无法理赔。3、客户投保大部分会顺利承保,但也有特殊情况无法整成承保,导致拒保或有条件承保,所以业务人员须将客户情况如实告知,保证业务品质、避免纠纷。

准客户管理是寿险营销的关键,每周新增准客户信息、定期维护已有客户信息,实现客户量的积累,为精准销售做好基础。1、增加新客户:点击“投保管理”——“准客户”——“增加”,完成增加;2、新客户直接导入姓名和电话;3、已有客户信息更新维护:详细信息直接编辑。准客户管理,备注:【讲解举例】准客户信息必录信息包括性别、生日和职业关键信息,其他信息尽可能详细准确,身份证号码、联系地址、婚姻状态、学历和收入提前随时补充,有助电子投保填写。

从老客户中选择,顺畅的电子投保从建议书中客户“选择”按钮开始,建议书,1、以提问的方式带领学员回顾PSSP专业化销售流程的六大环节,指出其中第四步设计方案就是在与初次面谈之后需要完成的,通过易捷系统设计满足客户需求的建议书,为第五步的呈现方案做好准备;2、因为建议书的制作是易捷系统最常用的功能,因此需向学员明确此部分内容的重要性,并提醒学员做好笔记。

【讲解举例】建议书的制作是易捷系统最常用的功能之一,顺畅的电子投保从建议书中客户“选择”按钮开始。投保人和被保险人年龄、职业都会影响保费,所以一定要准确填写。受益人信息的填写有以下注意事项:1、生存受益人:生存金受益人默认为被保险人,也可指定为投保人;2、身故受益人有两种选择:一是法定,即被保险人的父母、配偶和子女;一是指定,即由被保险人指定直系亲属中的一人或多人为身故受益人,并约定分配比例;3、身故受益人如选择法定,未来理赔时须提供亲属关系证明材料,还有可能面临分配比例不明确、受益人身故等问题,手续繁琐并容易产生纠纷。如直接指定受益人,分配比例明确、亲属关系方便核实、可有效避免未来理赔时产生纠纷。

电子投保,备注:【讲解举例】险种信息的填写需注意以下事项:1、主附险种保额核对无误、无需修改;2、保费自动垫交默认选择“不同意”;3、一年期可续保险种自动续保默认选择“同意”。1、可选银行:7家合作银行;2、银行卡类型不能选择信用卡;3、扣款方式有两种方式:批量转帐和实时扣款。备注:【讲解举例】告知项信息的填写需注意以下事项:1、必填项身高体重必须如实填写;2、告知项目逐项询问客户,也可选择“一键全否”轻松搞定,3、问题7“是否有社保等其他”,如选“是”,则需在说明栏说明。备注:【讲解举例】告知项信息的填写需特别提醒:如客户有病史,将有可能影响保险人做出核保结果,需要在第9项选择“是”,并添加病史备注,如实告知疾病名称、发病时间、是否住院等信息。


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