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财富报告会理财产说会人民人寿乐享生活高端版含备注45页.ppt

  • 更新时间:2019-01-04
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资料部分文字内容:

居有其,病有所医,子有所教,老有所养。让我们来看一下:高净值人士的投资偏好、财富管理目标、财富配置、财富传承及财富管理。投资心态更成熟,风险认识更深刻。高净值人士“保证财富安全”的首要诉求在风险偏好上有所体现。从风险偏好的数据来看,选择“高风险 高收益”投资的高净值人群比例约占5%,相较2015年下降了近十个百分点;倾向于“高于储蓄收益即可”的人群比例则从2015年的20%左右大幅上升至2017年的近30%;与此同时,偏好“中等收益水平”的人群比例稳定在 60%左右。

大部分高净值人士不希望通过提高整体投资风险来维 持以往的高收益,而是选择较为稳健的投资策略,愿意接受相对更低的整体投资回报率。从“创富”到“财富保障与传承,从“创富”到“财富保障和传承”,“稳健”成为高频关键词。2009年,“创造更多财富”高居中国高净值人群的财富目标首位,2013年,“保证财富安全”首次跃升首要财富目标,2017年, “保证财富安全”仍然高居首位目标,“财富传承”和“子女教 育”进入财富目标前三,“创造更多财富”跌落至第5位。

实业金融并重,资产配置多元。实业投资是高净值人群的主要创富来源,但金融投资收益的重要性日益提升。具体来看,高净值人群对实业投资偏好增加21%,对金融投资偏好增加29%,2009——2017年,高净值人群在银行理财、信托产品、保险、其他投资在增加,在股票、投资性房产、基金、现金的投资在减少。财富传承观念已经深入人心,财富传承观念深入人心,成为高净值人群继“财富保障”之后最重要的财富管理目标。财富传承内涵不断丰富,从物质财富传承到精神财富传承,从家族治理到家族企业传承,从单一产品需求到多产品增值服务,从全权委托等定制化财富管理方案,到提供家族成员和企业金融服务解决方案的全面综合性金融服务平台,对专业财富管理机构信任加深。

随着市场波动及投资品种复杂化,高净值人士越发认同专业机构的价值,希望借助财富管理机构的信息渠道和资源获取更好的投资机会和建议。 市场上优质的财富管理机构强调精耕细作,在趋势研判、产品筛选和 资产配置各方面逐步获得更多高净值人士的肯定和信任。高净值人群对专业机构的依赖度不断提升,品牌和专业性助推财富管理机构扩大优势,领先品牌聚合效应突出。

享富,传富,守富,教育与养老规划正确的打开方式,家族财富的永生花(传承风险/税收风险),给你的财富一个避风港(婚姻风险/家企风险),走进财富管理, 赢得美满人生享富——教育金:甜蜜的负担。

教育规划16字黄金原则,享富——养老规划的必要性,我国居民养老三大支柱,享富,传富,守富,教育与养老规划正确的打开方式,家族财富的永生花(传承风险/税收风险),给你的财富一个避风港(婚姻风险/家企风险),走进财富管理, 赢得美满人生,夫妻法定财产制。

    夫妻法定共有财产:

(1)工资、奖金

(2)生产、经营的收益

(3)知识产权的收益

(4)继承、赠与所得财产,除遗嘱或赠与合同中确定只归一方的财产以外

(5)男女双方实际取得或者应当取得的住房补贴、住房公积金

 



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