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营销专题中高端客户资产配置4种风险分析24页.ppt

  • 更新时间:2019-01-02
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资料部分文字内容:


在中国经济持续高速成长过程中,涌现了很多头脑灵活,扎实肯干的企业家,他们通过努力奋斗积累了大量财富,成为吸引众多关注的高净值人群,成为人们眼中的成功者。创业,九死一生,甚至有人死了很多次,但却仍然乐此不疲的奔走在这条道路上。甘愿承受这一切艰辛其实只是的为了家庭能有高质量的幸福生活;为了挑战自己,让自己成为更成功的人。创业展现了人生的担当,体现了人生的责任。

创业路上面临着各种风险,市场变幻莫测、意外无处不在都对自己的资产构成威胁,造成困扰。中高端客户对于资产的合理配置的需求已经越来越强,如何规避生活中的风险已被越来越多的关注。

案例1:2013年8月20日,130多年历史,市值一度达到310亿美元,有14.5万员工的柯达破产。原因:运营失误——战略转型迟缓——发展思路混乱。

风险1 经营风险,经营风险是中高端客户在资本运作过程中遇到最多的风险。主要源于经营时不恰当的目标和战略,或为实现目标战略产生不利影响的重大情况、事项或行动。

案例2:2014年3月,曾经位列中国民营企业500强第184位,年营收165亿的海鑫集团停业破产。原因:发展战略失误——内耗困扰、管理混乱——行业调整、远离主业。

启示:企业在发展战略—运营管理—营销策划—售后服务整个流程中都存在经营风险点,任何失误将导致资产积累的颠覆。

风险2 传承风险父母去世后,独生子女无法继承全部遗产?

2016年,家住**的独生女小丽,她的父亲10年前去世,母亲今年刚过世。父母亲生前在杭州留下一套127平方米的房子,价值约300万元,写在父亲名下,小丽想把房子过到自己名下,小丽拿着房产证和父母的死亡证明到了房管局,要求过户。房管局却说,仅凭这些东西没法办过户手续,需要提供公证处出具的继承公证书,或者拿法院的判决书去,但是公证处的人说需要小丽父母的亲戚全部找到,带到公证处去才能办公证。小丽父亲去世时,奶奶仍在世,是小丽父亲遗产的第一继承人之一!

启示:在资产传承过程中,依照法律条款分割无法做到专属传承,安全性差。

风险3 投资风险。对未来投资收益的不确定性,可能遭受收益损失、本金损失,投资风险,购买力风险,财务风险,变现风险,事件风险,常见投资分析。

一、存款理财 存款是客户将钱存在银行,获取利息收益;理财是银行针对特定客户群开发并设计的资金投资和管理计划。

优势:专属且灵活性好

劣势:收益率低、无法隐藏财富,没有财富保障功能,安全性差

二、房产投资 将资金投放用于购买住宅、商业用房、工业用房等投资不动产,通过持有增值、出租等方式获取收益。

优势:专属性好;获利方式多

劣势:税负风险,灵活性差,投产比低,传承难

风险3  投资风险

三、股票投资 通过买卖上市公司流通股票的方式赚取利益,同时也是对上市公司股权投资的一种方式。收益由“收入收益”和“资本利得”两部分构成。

优势:优质股票收益高;拥有对企业的经营控制权;购买力风险低

劣势:风险大;价格和收入不稳定;需要较强投资经验

 

 


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